现金业务收费应在公司营业网点办理，不需要对客户进行身份识别，需核实交费人身份是否符合监管规定。（)

凡属于一次性人身保险业务或客户资料变更业务，无论涉及金额大小，不需要对客户身份进行识别。（）

《晋商银行联网核查公民身份信息业务处理操作规整》规定，各营业网点在办理需出示相关个人居民身份证的业务时，不论是否实时办理银行业务，必须在业务办结之前进行联网核查。（)

由业务受理机构指派业务人员上门核实客户身份后当场进行办理，其中对于需审核的业务，受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理。（)

《晋商银行反洗钱客户身份识别实施细则》规定，进行客户身份识别时采取加强型身份识别方法的，可

代理开户业务环节不需要进行客户身份识别。（)

柜员受理卡挂失及储蓄存（单)折挂失业务时，必须当场核实客户身份，若当场无法确认客户本人身份的，应拒绝办理。（)

银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。（）

证券期货业机构在与客户建立业务关系后，可以依赖已完成的客户身份识别结果，在开办融资融券、基金账户时无须进行客户身份重新识别。（)

客户在交行手机银行办理个人资信证明业务时需登录手机银行，进行客户身份校验后完成证明开立。（)

外呼营销过程中，如前期身份核实已通过，在分期办理过程中客户表示为非本人，可继续业务办理。（)