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[单选题]

对于风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取()的标准判定其受益所有人。

A.更谨慎

B.更宽松

C.更严格

D.更实用

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第1题

非自然人客户受益所有人判定标准为___
A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员

B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人

C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人

D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人

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第2题

义务机构应当在识别受益所有人的过程中,了解、收集并妥善保存非自然人客户股权或者控制权的相关信息以及非自然人客户股东或者董事会成员登记信息。()
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第3题

下列有关系统集成合同选择一项还是多项履约义务的有关说法错误的是()

A.新准则下,系统集成中的硬件、软件和安装是作为多项履约义务还是单项履约义务,在存在会计选择的情况下,应该将其视为对客户的一项承诺,是一项履约义务

B.从合同逻辑上来说,客户需要企业交付的是一项完整的系统,而非单独的硬件和软件

C.从收入方法来说,一项承诺显然比多项承诺的收入确认更滞后,更可控和谨慎

D.从收入方法来说,多项承诺显然比一项承诺的收入确认更滞后,更可控和谨慎

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第4题

下列关于DBS的靶点STN说法正确的有()

A.可减少用药

B.更省电

C.程控更复杂

D.非运动症状受益

E.以上均是

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第5题

对于高风险及以上等级客户,股权、表决权或合伙权益按照()的标准来判定其受益所有人

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

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第6题

商业银行理财产品的特点不包括()。

A.与居民的储蓄习惯相匹配,且收益更高

B.投资风险相对较高,满足客户对风险承受的需求

C.理财产品不断发展,投资类型更丰富,设计更合理

D.商业银行信用好且服务渠道便利

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第7题

义务机构在充分评估下述以下哪种类型非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人?()

A.个体工商户

B.个人独资企业

C.不具备法人资格的专业服务机构

D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

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第8题

非PVC(聚氯乙烯)多层共挤膜输液袋包装材料的优点有()。

A.更优质

B.更无毒

C.更安全

D.更环保

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第9题

义务机构对客户受益所有人信息进行识别时,应当登记客户受益所有人的哪些信息?()

A.姓名

B.国籍

C.身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限

D.地址

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第10题

国家权力机关可以不用识别非自然人客户的受益所有人。()
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第11题

在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,以下说法错误的是()

A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率

B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源

C.进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机

D.与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,无需经高级管理层批准或授权

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