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[判断题]

各分支行对商户进行审核时,应注意审核是否属于银联禁入类商户,审核商户及负责人(或法定代表人)在反洗钱系统中是否被调整为高风险或者较高风险等级客户,最近一年是否被反洗钱系统作为可疑客户上报。()此题为判断题(对,错)。

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更多“各分支行对商户进行审核时,应注意审核是否属于银联禁入类商户,审核商户及负责人(或法定代表人”相关的问题

第1题

根据鲜特汇商户准入要求,对于餐饮类商户,应审核《工商营业执照》、企业法定代表人或者负责人身份证、企业在本行的开户证明;《餐饮卫生许可证》或《食品经营许可证》;一年内的质检报告。()此题为判断题(对,错)。
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第2题

各分支行应当做好中银来聚财签约商户的现场及非现场检查工作,商户巡检频率为()

A.每个商户每季度至少巡检一次

B.每个商户每半年至少巡检一次

C.每个商户每年至少巡检一次

D.以上都不对

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第3题

商户分期及网银商户分期按照收取对象分为:()。

A.持卡人承担

B.商户承担

C.持卡人及商户共同承担

D.发卡机构承担

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第4题

进口AA押汇项下的汇款业务,运营人员需确认业务部门是否出具“审核清单”,清单上应列明审核时间、已审核的背景资料明细及已进行反洗钱审查。如融资背景资料中涉及反洗钱审查的,融资审核人员应在“审核清单”中注明审查结论。如放款账户为客户人民币账户的,“审核清单”还应有经营团队负责人出具的审批意见及签字,有权人签字需验印。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

应建立特约商户回访制度,定期或不定期对特约商户进行回访、沟通,原则上()至少一次,与商户共同开展外拓营销、商户沙龙等营销活动,巩固和强化我行与商户的合作关系。

A.一周

B.一个月

C.一季度

D.半年

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第6题

支行应于客户涉及到灰、白名单事件发生当日起()工作日在反洗钱系统添加名单,支行反洗钱管理员应于支行反洗钱系统操作员提交后()个工作日内进行审核或退回处理。

A.3;1

B.5;2

C.5;1

D.5;3

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第7题

各分支机构不得将特约商户()、受理终端主密钥生成和管理、网络支付接口管理。差错和争议处理工作交由外包服务机构办理。

A.资质审核

B.受理协议签订

C.资金结算

D.交易处理

E.风险监测

F.商户巡检

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第8题

系统在进行商户清算时,自动将收单商户结算手续费收入直接核算至最小经营单位--网点()
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第9题

关于商户拓展,下列说法正确的是()

A.A.可以未经商户允许,私自为商户办理鑫联盟账号

B.B.拓展商户时需要将产品价格、规格等向商户做详细说明

C.C.拓展商户时可以不对商户介绍欢乐送产品

D.D.拓展商户时,可以将随行付产品进行夸大不实宣传

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第10题

商户日常运营维护服务描述正常的是:()

A.A.需要对商户问题进行解答

B.B.可以不负责商户的售后服务

C.C.无需对商户进行培训

D.D.商户的风险事件可以不予处理

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