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商户结算账户内有冻结金额,肯定是因为商户因存在风险事件而被风控冻结了部分资金()

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第1题

如商户风险异常紧急且涉及欺诈金额较大,收单机构可采取暂缓商户交易资金清算或紧急冻结商户资金结算账户的风险控制措施。()
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第2题

《网络商户交易资金结算业务柜面作业规则》规定:资金存管账户销户时状态应为()

A.正常

B.冻结

C.半封

D.全封

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第3题

银行发现特约商户发生疑似套现、洗钱、恐怖融资、欺诈、留存或泄露账户信息等风险事件的,应对特约商户采取的措施,以下说法不正确的是()。

A.延迟资金结算

B.暂停交易

C.正式协商

D.冻结账户

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第4题

收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()

A.警告

B.关闭信用卡交易

C.延迟资金清算

D.冻结商户结算账户

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第5题

银行、支付机构发现特约商户发生疑似套现、洗钱、恐怖融资、欺诈、留存或泄露账户信息等风险事件的,应对特约商户采取()等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任;发现涉嫌违法犯罪活动的,应及时向公安机关报案。

A.延迟资金结算

B.暂停交易

C.冻结账户

D.注销商户

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第6题

收单行发现特约商户发生疑似套现、洗钱、恐怖融资、欺诈、留存或泄露账户信息等风险事件的,应对特约商户采取延迟资金结算、暂停交易、冻结账户、终止服务等错误,并向中国支付清算协会、清算机构风险信息管理系统报送特约商户风险信息;发现涉嫌违法犯罪活动的,应及时向公安机关报案()
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第7题

客服运营平台注册的QPOS商户账户冻结资金解冻或者结算状态开启后,商户的未出款金额会在解冻或者结算开启的当天进行出款()
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第8题

2020年高贡献度商户客户定义是指结算账户日均存款新增超过10万、收单金额超过10万、收单笔数超过23笔的商户客户。()
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第9题

在商户预授权时,按预授权金额的()进行冻结,预授权完成时,可按照预授权金额的()进行结算。

A.90%115%90%90%115%90%115%115%

B.90%115%90%90%115%90%115%115%

C.90%115%90%90%115%90%115%115%

D.90%115%90%90%115%90%115%115%

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第10题

下列关于加强特约商户信用卡受理功能管理的说法,正确的是()

A.收单机构不得为从事资金借贷的商户开通信用卡受理功能

B.对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当审慎开通信用卡受理功能

C.收单机构不得为从事酒店经营的商户开通信用卡受理功能

D.对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当通过限制单笔和日累计交易金额等措施强化风险控制。

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第11题

有效商户是指()

A.日均交易达10笔(含)或日均交易金额达1万元(含)以上的商户

B.商户状态为启用,且(当年至少有1笔交易金额不低于10元的交易)或(当年有交易且结算账户活期存款年日均余额不低于3000元)

C.日均交易达20笔(含)或日均交易金额达2万元(含)以上的商户

D.月均交易达20笔(含)或月均交易金额达2万元(含)以上的商户

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