企业客户在网上企业银行、柜面等渠道进行代发业务时，如客户洗钱风险等级为高或偏高（除B4外)，系统将报错并拒绝客户办理。（)

A.经办支行主管（网点零售主管）、《招商银行对公单一客户中间业务收费减免申请表》

B.经办支行行长（网点零售负责人）、《招商银行对公单一客户中间业务收费减免申请表》

C.经办支行团队有权人（经营团队有权人）、《招商银行对公单一客户中间业务收费减免申请表》

D.经办支行行长（网点零售负责人）、《招商银行零售单一客户中间业务收费减免申请表》

A.查询功能

B.网上转账

C.网上国际结算业务

D.网上代发、代扣交易

E.网上支付交易

A.客户实际控制人被确认为联合国等国际权威组织发布的制裁名单

B.涉及近两年内上报属地人行并被接收或被公安机关立案的

C.拒绝配合客户身份识别

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖银行账户

A.柜台

B.网上“企业银行”

C.手机银行

D.银企直联

A.客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高

B.客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高

C.如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高

D.客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高