利用电话费充值洗钱资金交易特征有（）

A.客户身份识别点

B.客户行为识别点

C.资金交易识别点

A.客户对敲交易

B.不计成本赎回

C.大额亏损客户且交易活跃、异常大宗交易行为

D.一个控制多个账户

A.账户开立后往往不立刻发生交易，进入短暂沉睡期。启用前通常先使用小额交易测试常规业务

B.开通数字人民币钱包发生试探交易后，频繁发生大额资金进出，金额均呈现整百、整千、整万特点，或交易金额呈现接近单笔限额及单日限额等特征

C.银行账户绑定支付账户，开通数字人民币钱包，利用多种支付结算方式混淆资金来源去向。银行账户交易无明显异常，但数字人民币钱包交易金额巨大

D.资金整体呈单向流动，账户各有分工，分别用于接收赃款、过渡转移和资金归集

A.大额交易

B.洗钱

C.恐怖主义活动

D.其他违法犯罪活动

A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取，而是通过银行现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易，实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的现金交易，即是伪现金交易

B、交易人为割裂交易链条，改变交易限制，客观上形成交易对手缺失，可能存在大额交易错报和漏报，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险

C、在交易过程中，存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征

D、以上皆是

A.客户身份识别点

B.客户行为识别点

C.资金交易识别点

A.客户身份识别点

B.客户行为识别点

C.资金交易识别点

A.利用佣金返还洗钱

B.通过对敲洗钱

C.提供虚假的信息洗钱

D.控制多个账户洗钱

金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、网络赌博洗钱

B、贩毒洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符

B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征

C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨

D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成

3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。

A、客户的姓名、性别

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限

D、国籍、职业

4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有()。

A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等

B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等

C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等

D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

A.可疑客户常为小型经营部或皮包公司，无具体的经营场所或企业未正常生产营业，或为一个实业公司的下属企业，由同一人开立账户

B.交易呈现由交易对手转入资金，资金到帐后立即转出的特征，不在账上停留，交易全部通过网银进行，规避柜面交易。交易对手相互交叉，由同一人控制

C.交易异常频繁，通过网银、现金存入等渠道转入资金后，常常发生缴税入库交易后，资金随即转给另一自然人账户，或支取现金。或通过将大额资金到帐后转入股东个人账户，使用个人账户结算对公资金

D.本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂的方式完成，如在固定时间，以相同的手段、相对固定的交易额进行重复转账

A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B.频繁进行资金转移掩盖非法来源

C.利用复杂金融交易逃避银行关注

D.通过开曼群岛等离岸避税天堂洗钱，通过投资办产业、购置艺术品等商业交易洗钱，通过第三支付平台洗钱等也是目前较为常见的洗钱方式