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[判断题]

产品销售单位应向客户提供产品资料并充分揭示风险,并对《产品风险揭示书》签字确认()

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第1题

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是()。Ⅰ.产品销售前应对客户进行风险评估;Ⅱ.产品选择应主要满足客户的盈利需求;Ⅲ.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品;Ⅳ.应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

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第2题

理财产品销售文件应符合相关监管规定,风险揭示语言要通俗易懂,要充分告知客户权益及预期收益,并履行理财产品相关收费告知义务。()
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第3题

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是()I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A、I、III、IV

B、II

C、II、IV

D、I、II、III、IV

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第4题

在开展理财业务时,产品销售文件应符合相关监管规定,风险揭示语言要通俗易懂,要充分告知客户权益并履行理财产品相关收费告知义务。()
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第5题

根据现行外汇管理规定,下列关于人民币对外汇期权业务说法正确的是()。
根据现行外汇管理规定,下列关于人民币对外汇期权业务说法正确的是()。

A.银行应按实需原则为客户办理期权业务

B.银行可为客户办理人民币对外汇买入期权、人民币对外汇期权组合业务,不得办理人民币对外汇卖出期权

C.银行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核,确保客户叙做期权业务符合套期保值原则

D.银行为客户办理期权业务,应向客户充分揭示期权交易的风险并取得客户的确认函,确认其已理解并有能力承担期权交易的风险

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第6题

下列关于保险销售说法正确的是()

A.从事代理保险业务的客户经理和柜面经理(以下简称经办人)应坚持将合适的产品销售给合适的客户原则,积极主动向客户宣传推介保险产品,提供相关资料,对有保险需求的客户详细讲解保险条款内容

B.营业网点及经办人应严格执行销售提示及风险评估制度。营业网点应在公告栏张贴投保提示;在客户投保前,经办人应向投保人出示投保提示书,并由投保人在投保提示书上亲笔抄录相关语句并签字确认

C.销售投连险等风险较高的产品时,应对客户进行风险评估测试,若评估结果表明不适合购买,应建议客户不要购买

D.经办人应指导投保人正确、完整、如实填写投保单,若客户不便,可代替客户在投保单、产品说明书及投保提示书上抄录相关语句或签名

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第7题

投资人购入公募基金前,基金销售机构应当提示投资人阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要,提供有效途径供投资人查询,并以显著、清晰的方式向投资人揭示投资风险,充分揭示风险()
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第8题

商业银行为客户办理衍生产品交易业务,应向客户充分揭示衍生产品交易的风险,并取得客户的确认函。()
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第9题

产品销售经理向客户销售产品和提供服务时必须遵循“将合适的产品销售给合适的客户”原则,评估客户风险承受能力,根据客户风险偏好,审慎推荐产品,向客户明晰服务的收费以及收益回报等要素,并将投资可能发生的各种风险明确告知客户,确保客户方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料,使客户在充分知情的情况下自主做出选择。()此题为判断题(对,错)。
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第10题

充分的信息披露和风险拫示是客户做出购买判断和行为的基础,也是能够将合适产品销售给合适的客户的前提。所以销售代理保险产品时,必须按照监管和银行内控要求,完成与客户的产品介绍和信息披露,并根据客户的风险偏好进行恰当的销售。()
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第11题

证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定,有下列 ()情形之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;情节严重的,暂停或者撤销其相关证券业务许可。

A.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动

B.向客户提供投资建议,对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断

C.未按照规定与客户签订业务合同,或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

D.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

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