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[判断题]

录制流程:确认客户欲购买的理财产品属于双录范围内产品后,从客户有明确购买意愿开始录制,到客户签字确认各类产品购买相关文件(产品说明书、合格投资者声明书等文件)结束。其中,客户选择通过网上银行购买时,应向客户说明相关销售文件将在网上银行展示,无需双录时签署。客户选择在网点柜台/智能柜台购买理财产品的,需先进行双录方可购买。如客户委托他人代为购买产品时,代理人需凭客户授权委托书、代理人身份证明文件,进行双录并购买()A.正确B.错误

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更多“录制流程:确认客户欲购买的理财产品属于双录范围内产品后,从客户有明确购买意愿开始录制,到客户”相关的问题

第1题

客户在网银、网点柜台/智能柜台、他人代为购买的录制流程:客户选择通过网上银行购买时,应向客户说明相关销售文件将在网上银行展示,无需双录时签署。客户选择在网点柜台/智能柜台购买理财产品的,需先进行双录方可购买。如客户委托他人代为购买产品时,代理人需凭客户授权委托书、代理人身份证明文件,进行双录并购买()
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第2题

个人客户在触控台购买理财产品时,提供“引导推荐办理”或“自助办理”选择。若客户选择“自助办理”,无须双录,可进入正常购买流程;若客户选择“引导推荐办理”,则应按照系统提示进行双录操作,并录入双录编号,双录凭证由大堂经理每天收集后交由内勤行长,凭证扫描后做当日网点凭证保管()
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第3题

某客户欲购买银行代售的一种理财产品,便邀请为其办理业务的一名银行工作人员下班后单独为其解释该产品风险。该工作人员恰当的做法是()。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求

B.认为若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行

C.认为这是不合理的邀请,坚决不能做

D.让保安人员立即驱逐该客户

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第4题

某客户欲购买银行代收的一种理财产品,便邀请为其办理业务的银行工作人员小李下班单独为其解释该产品风险。小李恰当的做法是()。

A.让保安立即驱逐该客户

B.认为已经下班,客户的邀请不合理,坚决不做

C.认为若是祭释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行

D.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求

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第5题

在理财产品销售过程中,下列属于错误销售行为的是()。

A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

B.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险能力相匹配

D.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄写

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第6题

以下关于网点销售专区管理说法正确的是()

A.在营业网点销售自有理财产品及代销产品,应在销售专区内进行,不得在销售专区外进行产品销售活动

B.销售人员相关信息及销售资格应在专区内进行公示,法律法规另有规定的除外

C.销售专区内应公布咨询举报电话,以便客户进行产品信息咨询及确认,举报误导销售、私售产品等违规行为

D.销售人员在销售专区给客户营销推荐产品后,如客户通过手机银行购买则不需要进行双录

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第7题

在理财产品销售过程中,下列属于合规销售的有()A采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

在理财产品销售过程中,下列属于合规销售的有()

A采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

B所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

C客户已了解产品的特点及潜在的投资风险

D客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

E产品说明书中应由客户亲笔抄录

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第8题

关于销售理财产品录音录像管理规范描述正确的是()

A.完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节

B.录制过程中应注意保护客户隐私,注重客户体验

C.妥善留存客户已明确知晓产品重要属性和风险信息的相关证据

D.录像中应明确辨认银行员工和消费者面部特征,可明确辨识员工和消费者语言表述

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第9题

进行双录前,由柜员打开理财专区的双录电子监控设备,确认设备已正常运转和录制画面清晰完整后,与个人客户进行问答过程的录制()
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第10题

在我行综合理财柜面系统的“个人客户理财产品购买办理流程”中,个人客户理财产品购买主要分为()

A.个人客户首次签约账户购买我行理财产品

B.是个人客户非签约账户购买我行理财产品

C.已签约账户或已登记账户购买我行理财产品

D.未签约账户或已登记账户购买我行理财产品

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第11题

双录的内容包括与客户()面签的全过程,视频录制要完整客观、清晰可辨客户经理和客户的面部特征、签署文件的类型及具体内容、客户签字内容等

A.购买人

B.借款人

C.保证人

D.购买人、借款人、保证人、抵质押人

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