卷烟经营内部合规管理的主要对象不包括物流分拣（）

A.发现问题是指查找卷烟经营工作规则不健全、未按规则开展卷烟经营、反馈问题整改不到位等问题

B.报告问题是指对发现的上述问题应定期或专题向本单位领导和上级专卖内管部门书面报告

C.反馈问题是指加强与营销、物流、专卖、财务、纪检等部门协同，明确信息传递、分工配合的有关要求，查找和堵塞管理漏洞，形成监督合力

D.督导整改是指对有关业务部门制定、落实整改措施的情况进行督促

A.等级分类评价内容主要包括内部建设、业务发展、风险管理、合规经营、日常管理和个人信贷业务资产质量(不良贷款比率)变动方向等六个方面

B.对于C级个贷中心所在行，不得办理信用、保证类个人经营类贷款业务

C.一级分行在开展年度尽职监督检查工作时，检查对象必须包括C、D、E级个贷中心所在行

D.全行个贷中心等级分类年度评价工作结束后，每半年可调整一次个贷中心等级

A.经营成果真实性；

B.经营行为合规性；

C.内部控制有效性；

D.经营方法合理性；

A.经营成果真实性

B.经营行为合规性

C.业务经营盈利性

D.内部控制有效性

关于合规管理与风险管理、审计等的关系，描述错误的是()。

A.合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展，达到经营目标

B.合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立，没有交叉

C.合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程，审计通常侧重于事后

D.合规的容忍度非常低，甚至是零容忍

个贷中心等级分类评价内容主要包括内部建设、业务发展、风险管理、合规经营、日常管理等五个方面。()

A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施

B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见

C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况

D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改

A.风险管理解决方案可以分为外部和内部两方面

B.外部解决方案一般指的是外包方案

C.企业制定风险解决的内控方案，应满足合规的要求，坚持经营战略与风险策略一致、风险控制与运营效率及效果相平衡的原则

D.不相容职责的分离不包括授权批准

A.合理保证企业经营管理合法合规

B.合理保证企业资产安全

C.合理保证企业财务报告及相关信息真实完整

D.提高经营效率和效果

A.主要监管指标应达到监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力

B.收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营

C.收购对象为地方性信托投资公司的，其资产质量应当较好、规模较大

D.股份制商业银行原则上只能在被收购中小金融机构所在的地级市范围内设立分支机构