题目
A.储蓄客户
B.目标客户
C.贵宾客户
D.核心贵宾客户
第1题
第3题
对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向()推介或销售该产品。
A.贷款客户
B.无相关交易经验的客户
C.高净值客户
D.私人银行客户
第4题
对于市场风险较大,特别是预期收益率很高的投资产品,商业银行应主动热情向客户推介或销售该产品。()
A.正确
B.错误
第6题
A.可能直接导致获得收益的情形
B.可能直接导致超额收益的事项
C.对客户本金盈亏无影响的经营机构业务变化
D.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由
第7题
当收集客户信息时,客户可能拒绝透露某些重要信息,这时理财人员不应继续追究。()
A.正确
B.错误
第8题
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。
A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案
第10题
A.提前设计介绍产品益处的表达方式,避免遗漏
B.对比介绍(竞争对手/同类型产品)
C.举例介绍(客户案例,特别是同行业的案例)
D.客户反馈信息
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