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[多选题]

(运营主任)对于风险等级较高的特约商户,收单机构可采取()风险管理措施

A.对其开通的受理卡种和交易类型进行限制

B.强化交易监测和设置交易限额

C.延迟结算

D.增加检查频率

E.建立特约商户风险准备金

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更多“(运营主任)对于风险等级较高的特约商户,收单机构可采取()风险管理措施”相关的问题

第1题

(运营主任)收单机构应当按规定严格落实(),加强特约商户资质审核,健全业务和风险管理措施

A.特约商户现场调查

B.特约商户实名制管理

C.特约商户准入制

D.特约商户风险评级

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第2题

收单机构应定期对特约商户进行现场巡查,对风险等级较高的商户,收单机构应提高巡查频次。()
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第3题

(运营主任)收单机构拓展新特约商户时,应对特约商户进行(),认真核实特约商户资料

A.现场调查

B.非现场调查

C.资料收集

D.行业比对

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第4题

(运营主任)银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度,综合考虑特约商户()等因素,对特约商户进行风险评级

A.区域和行业特征

B.经营规模

C.财务状况

D.资信状况

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第5题

(运营主任)收单机构应按照《办法》第十六条等有关规定,严格执行实体特约商户收单业务()管理要求,不得在未设立分支机构的省(区、市)开展实体特约商户收单业务,应确保收单机构分支机构切实承担本地商户拓展与审核、日常维护、风险核查、商户巡检、档案管理、外包业务等管理责任

A.差别化

B.精细化

C.本地化

D.标准化

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第6题

(运营主任)收单机构拓展特约商户,应当遵循()原则

A.效益性

B.安全性

C.了解你的客户

D.流动性

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第7题

按《银联卡收单机构商户风险管理规则》,对风险较高的特约商户,如金饰店、珠宝店、名牌钟表店等,收
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第8题

收单机构应当综合考虑特约商户的区域和行业特征经营规模财务和资信状况等因素,对实体特约商户网络特约商户分别正式建立()

A.特约商户规模评级制度

B.特约商户风险评级制度

C.特约商户等级评级制度

D.特约商户资产评级制度

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第9题

(运营主任)对于自行拓展和外包服务机构拓展的所有实体特约商户,收单机构应每()独立开展至少一次现场核实,对特约商户经营状况、银行卡受理机具安全与维护、相关业务系统安全性以及收单业务风险情况等进行(),并形成现场核实及评估报告存档备查

A.年,全面评估

B.季,风险评估

C.年,风险评估

D.年,合规性评估

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第10题

收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

A.在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展业务操作培训

B.业务开展后,根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

C.在业务开展时,根据具体业务对商户进行培训。

D.在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展风险管理培训

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第11题

收单机构应当在提供收单服务前对特约商户开展业务培训,并根据特约商户的()和(),定期开展后续培训,保存培训记录

A.经营范围

B.经营特点

C.风险偏好

D.风险等级

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