发现对账不符且属于我行错账的，应联系客户重新核对查明未达原因，并根据不同情况采取相应处理措施。如涉及案件的，应在24小时内先口头后邮件向总行运管部报告（）

级备付金账户对账情况。如核对不符，需及时查明原因并解决，并在《工作日志》中详细记载()等。

A、对账日期

B、错账机构

C、账户

D、差额

E、原因

F、处理时间及结果

A.只收不付

B.只付不收

C.不收不付

D.暂停非柜面

A.经办对账人员不得参与任何涉及本机构的对账工作检查

B.客户申请账户不对账，我行可根据客户意愿受理并将客户账户纳入可不对账账户

C.对账工作应按照既定频率及时组织开展，并在规定时间内完成对对账结果的确认，以及对对账不符及未达账项的处理

D.根据账户交易特征和客户情况，账户可根据风险等级进行分类并差别化对账频率和对账方式

A．受益人要求更改不符点单据的，经办行将单据退回受益人，并由受益人签收。待单据更改后，经办行应将该单据补扫描上传至单证中心，由单证中心重新审核B．受益人不更改不符点单据且同意直接寄单的，经办行应要求客户在《客户交单联系单》上进行相应标识或出具不符点出单担保书，证明其已经知道不符点情况，并愿意将有不符点的单据通过我行直接办理寄单索汇C．受益人不更改不符点单据且同意表提不符点的，经办行应要求客户出具书面意见（同上），证明其已经知道不符点情况，并愿意将有不符点的单据通过我行办理表提不符点的寄单索汇。除非客户要求，我行一般不采用表提不符点的寄单索汇方式D．受益人不更改不符点单据且要求电提不符点的，经办行应将受益人书面意见（同上）扫描上传给单证中心，由单证中心向开证行/保兑行电提不符点，待开证行或保兑行同意接受不符点后再寄单。如果开证行/保兑行迟迟不答复，经办行应联系客户办理直接寄单、表提不符点或将单据退还给受益人