员工只有购买本公司管理的资管计划不低于规定的最低认购金额的，视为私募资管合格投资者，无需额外提供证明材料（）

A、自有资金不得参与本公司的定向资管计划

B、公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过计划总份额的20%

C、自有资金提供安全垫需通过认购资管计划份额方式，以认购份额为限承担亏损，不得获取超额收益

D、集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于3个月

A.证券公司不能以自有资金参与本公司的定向资产管理计划

B.证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向资管客户

C.不合格投资者不能成为集合资管委托人

D.存在拆分转让份额或收益权变相突破合格投资者的情形不能成为集合资管委托人

A.综合发挥银行和保险的优势深挖第三方财富管理市场

B.应对资管业内多层次保险需求，创新保险产品

C.银行认购保险资管产品（债权计划、基金等）

D.充分发挥保险长期资金优势满足企业融资需求

A.0.7

B.0.8

C.0.9

D.1

B、流动性管理：开放式集合计划原则上至多每三个月开放一次

C、全部投资于标准化资产的集合计划，其主动投资于流动性受限资产市值在开放退出期内合计不超过该计划资产净值的20%

D、非标债权投资：同一机构全部资管计划投资非标债权资产的资金不得超过全部资管计划净资产的35%;同一机构全部资管计划投资于同一非标债权类资产的资金合计不超过300亿元。

A.员工持股计划是指由公司内部员工个人出资认购本公司部分股份，并委托公司工会的持股会(或信托机构等中介组织)进行集体管理的股权组织形式

B.员工持股计划的理论基础是路易斯•凯尔索的双因素经济论和舒尔茨的人力资本理论

C.员工持股计划最早产生于英国，其产生与发展历程大致可概括为四个阶段

D.按照员工购买公司股票的资金来源，员工持股计划(ESOP)主要分为两大类：杠杆型ESOP与非杠杆型ESOP

A.90%

B.80%

C.60%

D.10%

A、投资于股票或股票型基金等股票类资产比例不低于90%的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为1倍

B、投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及固定收益类金融产品的资产比例不低于80%的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为3倍

C、投资范围包含股票或股票型基金等股票类资产，但相关标的投资比例未达到股票类、固定收益类相应类别标准的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为2倍

D、投资范围及投资比例不能归属于前述任何一类的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为2倍

A.机构业务部之前与某上市公司大股东进行的一笔股权质押业务，近期因质押股票快速下跌，履约保障比例已低于约定最低比例，该大股东无力提前购回，拟将其在其他证券公司托管的该股票的限售股，以签署双方书面协议的形式质押给该证券公司用以补充担保物

B.下属营业部某大客户想让该营业部投资顾问a帮其进行证券交易，于是公司资产管理部门与该客户签订了一对一的《定向资管协议》，客户购买该公司的一个定向资管产品，该定向资管产品由资产管理部的员工b操作交易，所有的交易指令均由投资顾问a单独发送给员工b

C.固定收益部拟在银行间债券市场进行一笔债券回购交易，考虑到定价灵活、交易方便，拟不在银行间债券交易系统内下一笔债券买断式回购交易的单，而是将其拆成两笔现券交易并与交易对手方签订《债券远期买卖协议》的方式进行。

D.信用业务部考虑到近期市场波动风险因素，拟在公司主页发布公告并以短信、邮件形式通知客户，拟调整融资融券业务平仓方式、维持担保比例的预警线、平仓线等合同约定内容

E.公司下设的另类投资子公司a为进行私募基金投资，拟单独出资设立子公司b(相当于证券公司的孙公司)，主要经营范围为私募基金投资、私募股权投资等，现准备向中国基金业协会申请业务资格备案

A.为投资者提供短期借贷服务

B.向某专业投资者销售公司代销的集合资金信托计划

C.拆分转让资管计划份额或收益权或汇集多人资金并以其中一人的名义购买私募产品

A.将代销、经销的实物产品与邮储银行自有品牌产品混淆，称其为邮储银行自行委托加工或发行的产品的。

B.以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行误导或诱导销售理财、基金、保险、资管等产品的。

C.未按规定对客户进行风险承受能力测试或代客户进行风险承受能力测试的

D.在自助终端等电子设备上违规代客操作购买产品的。