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[判断题]

个人客户在柜面开立结算账户时,若身份证照片与联网核查照片不一致,可以使用单位工作证做为辅助证明()

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第1题

柜面和超柜新开立个人结算账户时,应通过省行开户预警查询系统对客户身份进行风险评估。对红黄
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第2题

对于首次在我行开立个人结算账户的新客户,或与我行业务(),在办理新开户时未识别出中高风险特征的,可仅凭二代身份证证件简易开户,并审慎开通与客户身份核实程度相匹配的非柜面业务和交易限额等

A.粘性低且存款余额偏低

B.粘性高且存款余额偏高

C.有办理保险业务或理财业务

D.有本行的贷款关连业务

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第3题

客户在柜面开立个人结算账户时,无需签署《开立银行账户法律责任告知书》()
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第4题

通过面对面核实方式开立且开户次日起6个月无交易记录的个人人民币结算账户,客户须本人持有效身份证件至柜面核实本人身份信息、开户意愿后移出非柜面业务控名单,恢复账户功能()
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第5题

客户在柜面、智能终端开立个人结算账户时,要主动做好客户风险提示和教育工作,明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险,要求客户阅读并签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》()
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第6题

关于个人结算账户开立渠道,下列说法正确的有()

A.客户通过我行柜面申请开立账户的,我行可为其开立Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户

B.客户通过自助设备渠道申请开立Ⅰ类户的,必须经过我行工作人员现场面对面审核客户身份

C.客户通过电子渠道(手机银行、网上银行等)申请开户的,仅能开立Ⅱ类户和Ⅲ类户

D.客户可以通过电子渠道(手机银行、网上银行等)申请开立Ⅰ类户Ⅱ类户和Ⅲ类户

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第7题

客户开立账户时,网点柜面经办人员,营运主管,账户集中审批点对报送人民银行备案所必须提供的()等账户资料进行审核。

A.开立单位银行结算账户申请书

B.营业执照

C.企业法定代表人身份证件

D.居民身份联网核查结果

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第8题

51601-个人证券结算账户开户,支持客户在我行柜面申请开立兴业银行结算账户。但目前仅支持“仅为中国税收居民”的客户办理.()
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第9题

各网点为个人开立银行结算账户时,在严格落实客户身份识别基础上,还需通过平板电脑或员工手机等方式向客户播放“断卡行动”风险提示短视频()
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第10题

《河南省个人银行结算账户分类分级管理自律公约》要求存在下列情形之一的,成员单位应采取加强客户身份核实、提高审批层级等措施,审慎开通Ⅰ类银行结算账户非柜面支付功能()
A.预留手机号码无法联系

B.频繁开销户、多次办理挂失补卡、存量账户激活,且主动要求开通非柜面支付功能的

C.被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的个人及相关组织者、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,惩戒期限已满的

D.他人陪同开户的

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第11题

在超级柜台办理对公账户开户及签约时,客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核,按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程(试行)》(农银规章[2017]54号)的要求收集客户资料、识别客户身份,完成尽职调查。核实后应履行下述职责()。
A.填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》

B.打印存在严重违法失信信息的企业查询结果并签字

C.填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》(法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供)

D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理

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