为有效控制印章核验风险，柜员在受理结算业务（含账户支付及签约等）验印时，应严格落实印章核验的作业标准，确保操作规范。对系统核验结果为“√”或系统核验结果为“”并经人工核验通过对，正常受理结算业务：对系统核验结果为“X”,不予办理结算业务（）

A.审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效，原件是否与复印件一致，复印件上是否加盖单位公章

B.审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确，印章是否清晰，相关信息是否一致

C.客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表

D.对客户提供的身份证，应登陆联网身份核查系统进行核验，并在身份证复印件反面打印核验结果。

A．发起机构能够提供合法、有效的证据

B．只能在柜员操作失误导致短款时方可使用错账控制交易

C．错账控制交易的金额必须与实际短款金额一致

D．发起机构发出错账控制后，需在两个工作日内（遇节假日顺延），将《协助控制客户款项申请》、原始交易凭证加盖受理网点及所属成员机构的印章后传真至接收方成员机构

E．若未在规定时间内提交纸质凭证，接收方成员机构有权对控制资金做解控处理

A.业务主管

B.复核柜员

C.经办柜员

A.柜员填制《退票通知书》，并由联行印章保管柜员在各联通知书上加盖私章

B.柜员在托收凭证第三、四联注明单证退回日期和“无款支付”字样

C.关于将托收凭证第三联连同一联退票通知书，一并留存备查

D.柜员将第四联托收凭证、债务证明，以及两联退票通知书一并寄发收款人开户行(社)

A.入经办柜员当日传票

B.由网点专夹保管

C.随残缺、污损人民币回收及上缴

D.结算监督员保管

A.支行应配备会计印章专用保险柜，统一存放支行的会计印章，保险柜应置于有效的监控范围内。保险柜钥匙应由营业部经理保管，并按照重要物品的保管要求进行保管。

B.支行应为柜员配备带锁的印章保管盒，柜员会计印章存放在保管盒内，钥匙由柜员自行保管。每日柜员上柜前，从印章专用保险柜中领取个人的保管盒，并做好交接登记。

C.柜员从保管盒取出印章并进行盘点，调整转字日期无误后，才可对外办理业务。营业时间内，会计印章的放置位置和印章的使用均应在有效监控范围内。

D.柜员在营业时间内临时离柜，应将印章全部收入印章盒，印章盒存放现金尾箱内或临柜窗口的抽屉内锁好，做到“人在章在、人走章收”;无尾箱的柜员应将印章盒加锁、存放在抽屉保管。

E.营业终了，柜员将印章盒加锁后统一存放在印章专用保险柜内，并做好交接登记。严禁直接将会计印章存放在抽屉或公用的保险柜中。

F.对于业务用个人名章，可不放入印章盒保管，应做到离柜收章，妥善保管，严禁交予他人使用

A.客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。

B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。

C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务。

D.代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账户。

A.可将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户

B.可将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息

C.可将特约商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端主密钥生成和管理、差错和争议处理工作交由外包服务机构办理

D.可通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务