下列商业银行业务中，用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有()。

A.证券投资基金托管

B.并购重组服务

C.单位贷款

D.交易账户人民币理财产品

E.债券结算代理

在用标准法计量操作风险监管资本时。私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数β分别为()。

A．18%，18%

B．10%，12%

C．12%，18%

D．15%，12%

下列关于我国商业银行操作风险资本计量中替代标准法的说法，正确的是()。

A．零售银行业务条线的监管资本=3.5%×当年零售银行业务条线的总收入之和×12%

B．商业银行业务条线的监管资本=3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15%

C．公司金融业务条线的监管资本可以用其业务条线的总收入之和与15%的乘积计算

D．支付和结算业务条线的监管资本不能按照标准法计算

根据监管机构的要求，下列关于银行各业务条线及其对应的操作风险资本要求系数B的说法，正确的是()。

A．交易和销售业务对应的β系数为8%

B．商业银行业务对应的β系数为12%

C．支付和结算业务对应的β系数为15%

D．公司金融业务对应的β系数为18%

在用标准法计算操作风险监管资本时，表示商业银行各业务条线的操作风险资本要求系数的β值代表()。

A．特定业务条线的潜在操作风险盈利与所有业务条线总收入之间的关系

B．特定业务条线的潜在操作风险损失与该业务条线总收入之间的关系

C．特定业务条线的潜在操作风险盈利与该业务条线总收入之间的关系

D．特定业务条线的潜在操作风险损失与所有业务条线总收入之间的关系

如下表，GI1-9表示银行各业务条线当年的总收入，β1-9表示各业务条线对应的操作风险资本要求系数β。

用标准法计算，则2009年操作风险资本为()。

A．3.3

B．5

C．10

D．15

A.现金管理

B.代理服务

C.零售银行业务

D.商业银行业务

A.高级计量法

B.基本指标法

C.标准法

D.内部评级法

A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等

C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。

在操作风险资本计量的方法中，()的原理是，将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线。对每大业业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。

A．高级计量法

B．基本指标法

C．标准法

D．内部评级法

A.商业银行业务

B.代理业务

C.公司金融

D.资产管理