题目
A.必须区分机构客户和个人客户
B.办理个人汇入汇款业务必须做到“谁款谁收”,不能代领
C.对于个人客户,收款人需办理结汇,必须区分居民个人和非居民办理
D.个人汇入汇款业务如实际解付方式与汇款指示不相符,需客户出具书面确认
第1题
下列关于境内个人经常项下收汇业务,说法错误的是()。
A.5千美元(不含)以下的,可仅申报基础信息
B.境内非居民个人汇入款不论金额大小均需国际收支申报
C.境内个人等值5千美元以上的汇入汇款,应在款项解付后5个工作日内完成国际收支申报
D.对于关注客户,银行应严格审核交易真实性后办理入账
第2题
A.办理退汇时,均应向总行发出授权借记报文
B.收到无法解付的汇入汇款,并向汇款行、账户行发出查询的15个工作日后,无任何实质性答复,仍无法解付的,应做挂账处理
C.收到汇款行或账户行要求退汇的查询后,应征询收款人的意见,并凭收款人的授权书作退汇处理
D.如果收款人拒绝退汇,应在回复电文中说明相关款项的解付日期和收款人拒绝退汇的事实
第3题
B.应解付至个人外汇储蓄账户
C.汇入款的资金性质须是经常项目项下非经营性外汇。汇款指示中有注明的以汇款指示为准,汇款指示中未注明的以收款人申报的为准
D.应注意是否超出当日限额
第6题
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