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总行《关于进一步加强信用卡分期付款业务管理的通知》(工银卡[2011]20号)规定“不得办理信用卡住房分期付款业务,防止持卡人挪用于购买住房用途。”()

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第1题

根据《关于进一步加强宣传合规管理的紧急通知》(邮银管〔2017〕26号),对于总行下发的各类宣传素材,各分行应根据辖内实际情况修改使用。()
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第2题

今年以来,总行通过《关于进一步加强反洗钱信息安全和数据保密管理工作要求的通知》(建合规〔2020〕55号)等发文,反复强调反洗钱信息安全保护的重要性,要求分行加强反洗钱信息安全管控,并从()等方面采取了一系列风险管控措施。

A.用户权限管理

B.应用场景限制

C.查询授权

D.用户数量管理

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第3题

(运营主任)根据中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知,人民银行总行根据持证机构的()因素,统一处罚标准

A.违规性质

B.违规情节

C.影响程度

D.全选

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第4题

根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定,要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作,该高管人员原则上应具备()()()以上与市场风险管理相关的工作经验。
根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定,要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作,该高管人员原则上应具备()()()以上与市场风险管理相关的工作经验。

A、三年

B、五年

C、八年

D、十年

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第5题

根据总行投资银行与资产管理部发布《关于进一步加强“投融通”业务管理的通知》(中银发【2014】356号)要求,我行不得提供包括直接或间接、显性或隐性的信用担保在内的任何形式的增信。()
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第6题

(运营主任)根据中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知,人民银行总行组织开展现场督查阶段为()

A.2018年1月底前

B.2018年2月底前

C.2018年3月底前

D.2018年4月底前

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第7题

根据《上海银监局办公室关于印发进一步加强信用卡业务管理风险提示的通知》(沪银监办通〔2017〕197 号)规定,各机构应不断完善、细化关于信用卡委外催收业务的操作规范与话术指引,督促合作的催收外包机构不得采用暴力、胁迫、恐吓、辱骂等不当催收行为,不得对()进行催收

A.任何人

B.债务相关人员

C.持卡人本人

D.与债务无关的第三人

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第8题

分期付款业务营销遵循风险可控原则,是指()。

A.各行应根据总行的统筹规划,结合持卡人消费习惯以及各区域市场特点。

B.在分期业务营销过程中,总行与各分行明确职责分工与各自营销侧重点,加强总分行联动,整合全行资源,共同推进分期业务。

C.在大力发展分期业务的同时,要严把客户及分期商户准入关按照总行规定的标准化流程开展分期业务。

D.确立辖内业务营销重点及优先级,采取各种有效手段实施营销。

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第9题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等,应提高风险防范级别,加强风险管控措施。()
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第10题

根据《关于进一步加强分行特色业务反洗钱管控工作的通知》,开办特色业务的分行应将反洗钱工作融入特色业务全生命周期管理()
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