为防范客户欺诈风险，在办理对公开户业务中，需开户时重点关注的风险客户是（)。

A.客户办理开户

B.大额资金出账

C.个人开立结算账户

D.对公变更资料

A.为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务

B.泄露反洗钱工作信息

C.对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作

D.不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查

E.未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

大堂经理职业操守要求主要包括：()。

A.具有风险防范意识

B.不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈等有损银行信誉，误导客户的行为

C.不得为客户办理任何交易业务

D.以上均是

A.客户提供的身份证明文件不在有效期内

B.客户出现在严重违法失信信息名单中

C.违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定

D.客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件

A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息

B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户

C.本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务

D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金