题目
A.②④
B.①③⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤
第1题
①客户当前的投资组合构成②耆户的负债与总资产比率
③寿险保额与年薪的比率④住房抵押贷款类型
⑤工作任期和变动频率
A.①②③⑤
B.①②⑨④⑤
C.②④
D.①③⑤
第2题
不能用来评估特定客户对待经济风险的态度的生活方式的特点是()。
A.对于当前的投资组合构成
B.客户的负债和总资产比率,即负债比率
C.财产保险金额和年薪的对比
D.工作任期和变动频率
第3题
不能用来评估特定客户对待经济风险的态度的生活方式的特点是()
A.对于当前的投资组合构成
B.客户的负债和总资产比率,即负债比率
C.财产保险金额和年薪的对比
D.工作任期和变动频率
第4题
衡量客户风险承受能力最直接的方法是()
A.帮助客户明确他们自己的投资目标
B.让客户回答自己所偏好的投资产品
C.搜集客户生活中的实际信息
D.风险态度的自我评估
第5题
A.考量当前和可能的风险管理策略
B. 确定客户的投资风险承受能力
C. 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤
D. 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望
第9题
以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述,正确的是()。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持有的资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等 ② 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标等信息 ③ 需要设法帮助客户克服防范心理,建立互信关系,或以书面合同形式规定保密责任,提高信任程度 ④ 通过面对面交流,听取意见,帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
A.① ② ③ ④
B.① ② ③
C.① ② ④
D.① ③ ④
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