对频繁、大量通过网上银行“公转私”的单位客户,客户必须提供相应的合同、单据等进行说明，依此认定法律责任归属为单位客户，银行无需强化识别客户（）

A.大量使用网上银行、公转私业务。

B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得

C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。

D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符

A.网上银行日累计交易限额不超过1000元（含）

B.公转私月累计交易限额为0

C.公转私月累计交易限额不超过1000元（含）

D.对于客户确有公用事业缴费、税款和社保费用缴纳等支付需要的，应引导客户通过签约协议批量扣款方式实现

A.各工作人员反洗钱业务水平参差不齐

B.银行机构网上银行转账限额设置过高

C.公转私交易缺乏强有利的控制措施

D.对个人客户支取现金管理方面缺乏控制措施

A.短时间内同一人办理多笔相似的业务，或交易金额、频率存在一定的规律性

B.资金分散转入集中转出：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

C.异常公转私交易：个人客户频繁接收大量由企业客户转入的资金或企业客户频繁转出大量资金至个人客户，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

D.夜间交易占比高，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

E.客户所描述的交易行为与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

A、10万

B、20万

C、30万

D、50万