对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持确认原则（)。

A.对办理开户经办人员身份进行确认;

B.对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认;

C.对公转私款项用途的确认;

D.对大额支付业务进行客户热线确认。

A.加盖公章的法人代表身份证复印件

B.法人身份证原件和加盖公章的复印件

C.经办人合法有效身份证件原件及复印件

D.《对公大额存单业务授权委托书》

A．开立帐户应执行“3天生效制度”，期间不得办理付款业务，也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证

B．开户单位预留银行印鉴必须专人保管，对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴

C．银行在开立人民币结算帐户时，必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性

D．对公记帐人员不得负责对帐工作

A．开户人员

B．结算人员

C．大额查证联系人法人或单位负责人

A.审核凭证上打印的账号、户名、金额、币种等要素与客户填写的内容是否一致，审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章

B.交易完成后支付款项给客户时，柜员应认真核对支付的款项；超限额的大额支付需由复核人员进行复核后再将款项支付给客户

C.柜员将现金及存折（卡）、业务回单、身份证原件交回客户，并提醒客户当面清点款项，核对无误后才离开柜台

D.柜员将转账业务交易单、开户凭证等交客户签名确认，收回后加盖业务迄章

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。