()不是专业理财师确定理财方式的因素。

A.资产状况

B.身体状况

C.家庭情况

D.社会发展

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()

A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。

B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。

C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。

D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。

A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

A.客户的投资金额和占比。

B.客户个人财务状况变化幅度。

C.客户的投资风格。

D.客户的性格特征

A.客户的投资风格

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.客户的性格特征

A．了解原则

B．诚信原则

C．连续性原则

D．理解原则

下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标

D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响

A· 向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式

B· 在与客户进行了详细的沟通之后，根据客户的表述及其目前的现状，代客户列出详细的理财目标，并进行优先排序

C· 理财师准备一份书面文件, 其中声明了具体的条款; 例如: 利益冲突, 理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任

D· 理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的, 诚实的, 信守承诺的印象