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[多选题]

王某是A银行的客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施()。

A.登记王某的姓名、账号和住所

B.登记收款人的姓名、住所

C.留存王某的身份证复印件或影印件

D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

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更多“王某是A银行的客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份”相关的问题

第1题

某进出口公司(A类)到银行办理一笔金额为70000.00美元的预付货款业务,关于汇款申请书填写正确的是()。

A.“国内外费用承担”为必填项

B.合同号和发票号为必填项

C.“付款性质”应勾选“预付货款”

D.交易附言应显示“预付‘字眼

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第2题

王某是A银行的客户,收到一笔来自阿富汗、金额3000美元的收款,A银行在处理这笔单笔汇款时应采取下列哪些措施。()

A.如发现汇款信息缺失的,应及时要求境外金融机构补充信息

B.采取强化的客户尽职调查,审查交易目的、交易性质和交易背景情况

C.审查汇款人和收款人信息是否填写完整

D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性

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第3题

某进出口公司(A类)到银行办理一笔金额为3000.00美元的购汇业务,用于向境外支付,关于汇率交易申请书填写说法正确的是()

A.币种买卖方向为必勾项

B.币种应填字母代码

C.委托单位主体性质为必填项

D.交易编码为必填项

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第4题

某进出口公司到银行办理一笔金额为USD70000.00的预付货款的付汇业务,购汇金额为USD70000.00,柜员在办理605001对公售付汇时前台录入区“售付汇交易类别”应选择()

A.按外汇金额购汇

B.按人民币金额购汇已确定付汇金额

C.按人民币金额购汇未确定付汇金额

D.无需选择

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第5题

某客户于XX年1月5日开立外币协议储蓄一笔,存款金额15000美元,当年3月5日银行升息,客户于3月7日办理销户,如何计算利息()。

A.以1月5日的美元活期储蓄利息计息

B.以3月7日的美元活期储蓄利息计息

C.期定期储蓄利息计息

D.以3月7日的美元1月期定期储蓄利息计息

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第6题

甲公司为支付一批采购的农副产品货款,向李某开出一张金额为4万元的转账支票.李某为偿还欠款,将该
支票背书转让给张某.张某获该支票后,将支票金额改为14万元后,又将该支票背书转让给王某.王某取得该支票后,到为其开立个人银行结算账户的乙银行办理委托收款手续.乙银行在对该支票审查后,未提出任何异议,也未要求王某提供其他任何证明材料,为王某办理了委托收款手续.甲公司开户的丙银行作为委托付款人,也按照乙银行的审查方式审查该支票后,将票面标明的14万元从甲公司账户转入王某个人银行结算账户.

甲公司在与丙银行对账的过程中,发现前述支票转出的金额与所应当支付的金额不符,即提出异议.丙银行在核对的过程中,发现支票票面金额被变造的事实.

根据上述内容,回答下列问题:

(1)甲公司所受损失可否向丙银行追索?说明理由.

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第7题

甲公司为支付一批采购的农副产品货款,向李某开出一张金额为4万元的转账支票。李某为偿还
欠款。将该支票背书转让给张某。张某获得该支票后,将支票金额改为14万元后,又将该支票背书转让给王某。王某取得该支票后,到为其开立个人银行结算账户的乙银行办理委托收款手续。乙银行在对该支票审查后,未提出任何异议,也未要求王某提供其他任何证明资料,为王某办理了了委托收款手续。甲公司开户的丙银行作为委托付款人,也按照乙银行的审查方式审查该支票后,将票面标明的14万元从甲公司账户转入王某个人银行结算账户。

甲公司在与丙银行对账的过程中,发现前述支票转出的金额与所应当支付的金额不符,即提出异议。丙银行在核对的过程中,发现支票票面金额被变造的事实。

要求:

根据上述内容,回答下列问题:

(1)甲公司所受损失可否向丙银行追索?并说明理由。

(2)本题所述的支票在变造后是否有效?并说明理由。

(3)乙银行在办理委托收款手续时,除未发现支票变造的事实外,根据《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,是否存在其他过失?并说明理由。

(4)如果丙银行在向王某付款前发现该支票被变造的事实而拒绝付款,王某可以向哪些人进行追索?被追索对象应承担票据责任的金额分别是多少?并分别说明理由。

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第8题

网络贷款诈骗案例:2019年7月,我市某公司员工王某(20岁,四川人)通过百度搜索网贷公司,并添加网贷公司客服qq,联系贷款事宜。双方谈妥贷款金额及利息后,客服过qq发送了一份盖有公司公章的贷款电子合同,要求小王填写身份证、银行卡号、手机号等个人信息并上传身份证。后客服告知小王的银行卡流水不足,需要刷流水,首笔资金600元刷走后及时返还到王某账户,王某后续又刷了一笔资金3000元的资金流水,但资金并没有返还王某账户,王某联系“客服”无回应,王某被以网贷为由实施诈骗。阅读上诉案例,以下说法正确的有哪些()

A.通过百度搜索的网贷公司都是正规公司,可以信任,按照客服要求填写个人信息,办理贷款业务

B.网贷公司能够提供正式的合同,还有网贷的App,一定是正规的贷款公司

C.不能轻易办理网络贷款,办理贷款要通过银行或实体的贷款公司

D.网络贷款十贷九骗,网贷app、合同可能是作案工具

E.以刷流水、支付验资费、手续费为由要求汇款转账的,一定是诈骗,决不汇款

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第9题

我方与意大利某客户以FOB条件成交一笔出口货物,合同规定以信用证(L/C)为付款方式。卖方收到买方开来的L/C后,及时办理了装运手续,并制作好整套结汇单据。在卖方准备到银行办理议付结汇手续时,收到买方来电称:载货船只在运输途中遭受意外事故,大部分货物受损。为此,买方要求在等到具体货物损失情况确定后才同意银行向卖方付款。进口方的要求是恰当的
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第10题

甲公司为支付一批采购的农副产品货款,向李某开出一张金额为4万元的转账支票。李某为偿还欠款,将该
支票背书转让给张某。张某获得该支票后,将支票金额改为14万元后,又将该支票背书转让给王某。王某取得该支票后,到为其开立个人银行结算账户的乙银行办理委托收款手续。乙银行在对该支票审查后,未提出任何异议,也未要求王某提供其他任何证明资料,为王某办理了委托收款手续。甲公司开户的丙银行作为委托付款人,也按照乙银行的审查方式审查该支票后,将票面标明的14万元从甲公司账户转入王某个人银行结算账户。

甲公司在与丙银行对账的过程中,发现前述支票转出的金额与所应当支付的金额不符,即提出异议。丙银行在核对的过程中,发现支票票面金额被变造的事实。

要求:

根据上述内容,回答下列题:

甲公司所受损失可否向丙银行追索?并说明理由。

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