本课程认为，由于成长背景的影响，大多数80后的客户具有以下()特质：①内心相对独立，关注自身各方面的需求②对他人的帮助有一定的依赖，也因此认同服务的价值，并愿意为此付费③成长于中国经济的上升期，更敢于消费④家庭责任逐步加身，略感迷茫。

本课程认为，对大多数55-65的客户，由于经历过十年动乱、三年自然灾害、插队落户、恢复高考等事件，往往表现出以下（)特质：①在成长过程中，人与人的交往较以后更为密切，因此会受周边环境或他人的影响，攀比和从众心理较强②经历过人生跌宕，对稳定的环境有更深的感受和依赖③在物质贫乏的环境中长大，不看重服务的价值，有节俭的本能，知足④传统观念较强，知道对父母要孝顺，在生活中，以子女为核心。

A、①②③④

B、①③④

C、①②④

D、①②③

A.处于事业高峰期

B.追求生活品质

C.关注子女教育

D.家庭责任较重

A.财务保障

B.资产增值

C.财富传承

D.投资

本课程认为，对于大多数满巢期客户来说，主要的财务决定包括了以下（)几项内容：①子女教育②投资规划③保险规划④生活品质改善

A、①②④

B、①②

C、②④

D、①②③④

A.长期的投资需求，为退休规划早做准备。

B.尽早还清房贷

C.为孩子准备子女教育金

D.家庭财务保障(保险需求)

本课程认为，大多数空巢期客户，将要面对以下（)等问题：①空余时间变多②对未来生活担忧增加③收入大幅减少④家庭责任依然较大。

A、①②③

B、①②③④

C、①②④

D、①③④

本课程认为，大多数筑巢期客户在做财务决定时往往有以下（)特点：①财务目标明确②对目标追求完美③希望享受幸福④对未来已有所规划。

A、①②③

B、①②④

C、①②③④

D、①③④

本课程认为，由于以下（)特征，应充分考虑个人价值观形成期的外部环境对个人在家庭财务决定中的行为的影响：①青少年时期是儿童向成人过渡的发展期，具有社会范围宽泛化的特征。②心理、智力得到快速发展，开始关注周围更多的人，以及社会性事件。③从阅读、社会宣传教育、亲身体验等方面积累起人生、价值等问题的知识经验。

A、①②

B、①③

C、①②③

D、②③

本课程认为，大多数单身期客户在财务上会具有以下特点（)。

A、有较高的保险需求

B、财务目标较密集，不易积累个人财富

C、投资意愿比较积极

D、长期的投资需求，为退休规划早做准备