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[判断题]

银行业金融机构必须严格审查担保机构的盈利能力,防止因担保机构出现违约问题而给银行资产造成风险。()

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第1题

金融机构与担保机构开展业务合作时,必须严格审查担保机构的资质,要求担保机构的注册资本金应在()人民币以上,且必须是实缴资本。

A.5000万元

B.10000万元

C.8000万元

D.12000万元

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第2题

下列关于存款人的合法继承人申办继承公证,不能提供存款的准确数额的,操作流程正确的是()。

A.公证机构经初步审查,确认存款人死亡事实及继承人身份属实的,为继承人出具《存款查询函》

B.公证机构在为继承人出具《存款查询函》之前,必须严格审查存款人死亡事实及继承人身份,经审查确认属实的,方为继承人出具《存款查询函》

C.继承人持本人有效身份证件、《存款查询函》向银行业金融机构查询被继承人存款的准确数额,银行业金融机构为当事人出具《存款查询情况通知书》

D.继承人持《存款查询情况通知书》向公证机构申请办理公证,经审查符合出证条件的,公证机构为继承人出具继承公证书

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第3题

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景,审查资金来源和渠道,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。()
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第4题

银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与( )勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。
银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与()勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。

A、外部机构或个人

B、柜员

C、客户经理

D、大堂经理

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第5题

严格审查担保机构的资质,明确规定担保机构注册资本金应在一亿元人民币以上,且必须是实缴资本。()
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第6题

银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。()
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第7题

按照《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构应当严格遵守()。 A.资产负债比例管理 B.

按照《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构应当严格遵守()。

A.资产负债比例管理

B.库存现金管理规定

C.审慎经营规则

D.严格贷款审查

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第8题

《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构依法监管的对象是指在中华人民共和国境内设立的()

A.银行业金融机构

B.证券业金融机构

C.保险业金融机构

D.融资类担保机构

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第9题

《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定,境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人,应当最近2个会计年度连续盈利。()
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第10题

上海地区银行业金融机构可以在哪些原则的基础上凭借个人提交的收付款指令,直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币结算业务()。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.提供担保

D.尽职审查

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