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[多选题]

洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有（)

A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用

B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方

C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费

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第1题

个人寿险业务在保单保全环节中的主要洗钱风险点有（)

A.办理满期给付

B.保险合同生效后短期内退保

C.频繁变更受益人

D.要求变更缴费渠道

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第2题

个人寿险业务的满期给付和理赔环节中，洗钱分子的可疑行为有（）

A．保险公司支付赔偿金、给付保险金时，出现客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

B．频繁变更受益人

C．客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人

D．客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费

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第3题

保险业常见的洗钱方式包括：利用长期寿险洗钱，进行“长险短做”；利用团体寿险洗钱，进行“个险团做”；利用外汇保单、离岸保单洗钱，允许投保人用人民币缴费；利用新型保险洗钱，模糊资金的来源去向（）
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第4题

个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付和理赔几个业务环节。（)

A.投保承保

B.缴纳保费

C.保单保全

D.满期给付和理赔

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第5题

个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保，频繁变
更收益人，要求变更缴费渠道。()

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第6题

新一代个人保全平台操作的业务须按保单管理机构进行归档。（)
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第7题

新一代个人保全平台操作的业务须按保单管理机构进行归档（）
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第8题

寿险APP申请复效且业务未生效前，可以通过保全统一作业平台操作保单挂失（）
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第9题

根据我国相关法规， 寿险保单价值不在债务追偿的范围内， 养老保险保单是寿险保单的一种， 养老保险保单能够保证客户的养老金计划免受债务追偿的威胁， 这体现了个人养老保险计划() 的功用。

A.长寿风险保障

B. 投资管理服务

C. 合理规划价值

D. 资产保全

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第10题

根据保监委会的相关要求，寿险公司需对承保的新契约个人业务保单客户进行不少于90%的回访。（）
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相关内容
保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时，应当（）做好资料保存工作。 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（)特 下列关于风险的说法中，不正确的是（　　）。 下列关于风险的说法中，不正确的是（）。A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性B.没 风险不等同于损失本身，风险是一个事后概念，损失是一个事前概念。（） 风险规避策略制定的原则是“没有风险就没有收益”。（）
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