题目
A.在向监管当局申请认可部评级法之前,部评级系统必须已经投入使用3年以上
B.银行必须使用部评级系统估算所有信用风险的要素
C.部评级系统的结果必须用于银行的日常经营
D.以上说法都对
第1题
A.在向监管当局申请认可内部评级法之前,内部评级系统必须已经投入使用3年以上
B.银行必须使用内部评级系统估算所有信用风险的要素
C.内部评级系统的结果必须用于银行的日常经营
D.以上说法都对
第3题
A.专业评级机构
B.监管当局
C.中央银行
D.银行业协会
第4题
第5题
下列符合监管当局对个人理财业务的规定有()。
A.商业银行不得从事证券信托业务
B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产晶
C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
第6题
监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时,应考虑的因素包括()。
A.高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目,并认识到在风险报告或经营业绩报告中,按模型计值所产生的不确定性及其影响程度
B.在可能的范围内,市场参数应该是可以找到来源的,并与市场价格的变化相一致
C.在可能的情况下,应该使用对某种产品通用的计值方法
D.如果是银行自身开发的模型,模型应该建立在适当的假定基础上,并请独立、合格的外部机构对模型进行评价
E.应该有正式的变化控制程序和模型的备份,并定期用于对计值情况进行测试
第7题
监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时,应考虑的因素包括()。
A.高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目,并认识到在风险报告或经营业绩报告中,按模型计值所产生的不确定性及其影响程度
B.在可能的范围内,市场参数应该是可以找到来源的,并与市场价格的变化相一致
C.在可能的情况下,应该使用对某种产品通用的计值方法
D.如果是银行自身开发的模型,模型应该建立在适当的假定基础上,并请独立、合格的外部机构对模型进行评价
E.应该有正式的变化控制程序和模型的备份,并定期用于对计值情况进行测试
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