题目
第2题
B.原则上,个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过4张
C.个人代理多人办理借记卡的,发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当,如理由明显不正当不得办理
D.对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,不得采取全程自助发卡方式
第3题
A.对批量办卡单位应开展尽职调查,并在系统里建立客户号
B.业务经办和复核人员在进行系统处理前,应认真核对开卡资料,准确录入并导入系统
C.在CSAS系统执行批量开卡操作时,必输录入单位代办人信息,应确保录入的代办人客户号状态正常,否则会导致批量开卡整批报错
D.单位代理批量开立的个人借记卡,在被代理人持本人有效身份证件确认身份、办理激活手续前,该借记卡可正常使用
第6题
第7题
A.核对代理人和被代理人的真实身份,留存双方的身份证件复印件
B.要求代理人在办卡申请表中填写“代办理由”一项
C.全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当
D.如个人代理多人办卡的理由明显不正当,发卡行应在为其办理借记卡后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告
第8题
A.在办卡申请表中填写“代办理由”,并提供代理人和被代理人的有效身份证件。
B.发卡机构必须同时核对双方的真实身份,留存双方的身份证件复印件或电子影像,并在申请表上登记代理人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。
C.对于代理开立个人银行结算账户的,银行应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。
D.如被代理人先前在本行办理过业务的,银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的,须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的,可通过其它方式进行核实。
第9题
A.职业背景
B.代办目的
C.代办性质
第10题
第11题
A.挂失申请均可由代理人代为办理挂失申请。
B.挂失申请只能由本人来办理正式挂失申请。
C.借记卡密码挂失申请由本人办理,其他挂失申请可由他人代理。
D.借记卡挂失申请由本人办理,其他挂失申请可由他人代理,办理解挂时都需本人。
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