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[多选题]

内部办公环境无法体现商户实际经营内容,可以辅助提供()材料

A.商户最近三个月的订单或合同记录(与商户经营范围相符)

B.商户所在街道周围全景照片

C.百度地图/高德地图搜索商户实际经营地址,9获取带有商户名称、商户门牌号详细位置信息的截图

D.商户最近一个月内的银行交易流水记录(能体现出与商户经营范围相符的日常经营活动资金往来情况)

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更多“内部办公环境无法体现商户实际经营内容,可以辅助提供()材料”相关的问题

第1题

收单行在对商户进行实地调查时,应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有()。
收单行在对商户进行实地调查时,应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有()。

A.商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符,且无法做出合理解释

B.商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因

C.商户经营地址偏僻,或是在私人住宅经营或办公,且经营或办公环境简陋,与其声称的营业内容明显不符

D.商户法定代表人(负责人)或员工对自身经营状况不甚了解

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第2题

下述收单行对混业经营商户进行MCC设置应遵循的原则描述正确的是()。

A.混业经营商户涉及的各业务类别相互不独立,无法严格区分时,收单行可根据交易发生的实际业务类别分别编制商户代码,设置MCC

B.混业经营商户涉及的多个业务类别相互独立(或相对独立)经营,可以区分时,收单行可按其主营业务设置MCC,也可以按其实际业务类别设置MCC

C.混业经营商户涉及的多个业务类别相互独立(或相对独立)经营,可以区分时,收单行可根据交易发生的实际业务类别分别编制商户代码,设置MCC

D.收单行在判断混业经营商户的主营业务时,可以选择该商户手续费率标准最高的类型确定

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第3题

以下哪些属于“小金库”风险()

A.租赁系统中无该商户的流程或合同,该商户实际在广场有经营

B.租赁系统合同计租中且无欠费,但现场未装修、未经营,有证据表明不是商户原因造成

C.租赁合同中的品类、内容与实际经营的无关联

D.多经合同已过期,商户仍在场经营

E.与周边同类铺位、点位相比,合同价格明显偏低且无合理证据

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第4题

电子政务面临着办公环境、内部网络、对外服务以及系统管理等安全问题。()

电子政务面临着办公环境、内部网络、对外服务以及系统管理等安全问题。()

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第5题

以下()哪些属于“收入损失”风险

A.续签合同存在装修免租期,实际在场经营,未重新装修,变相给予免租优惠

B.图纸上是正式商铺,为了降租,从正铺中切割出一部分作为仓库,将该部分单独签订成仓库合同

C.以企划活动名义申报流程,现场实际为商户经营、售卖状态

D.多经申报流程与实际经营不一致,包括点位位置、点位类型、经营内容;实际经营的位置优于申报,实际位置类型价格高于申报,实际经营内容档次高于申报

E.多经申报流程与实际经营不一致,包括点位位置、点位类型、经营内容;实际经营的位置优于申报,实际位置类型价格高于申报,实际经营内容档次高于申报

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第6题

以下哪些是商户调查的重点项目()A、了解、调查该商户是否守法经营,有无违规情况。B、了解、调查该

以下哪些是商户调查的重点项目()

A、了解、调查该商户是否守法经营,有无违规情况。

B、了解、调查该商户是否有实际的经营场所。

C、商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。

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第7题

鼓励收单机构根据特约商户实际经营需求积极创新服务内容,在提供()等基本收单服务的基础上,融合商户会员管理、营销活动管理、库存信息管理、供应链管理、数据分析挖掘等个性化增值服务,为特约商户的经营活动定制综合支付解决方案,助力特约商户经营发展

A.支付

B.结算

C.对账

D.差错争议处理

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第8题

内部控制中的环境控制包括()等内容。

A.经营理念

B.内部控制文化

C.员工道德素质

D.组织结构

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第9题

对于无法确定实际位置,或实际位置与登记布放地理位置(特约商户经营地址)不符的支付受理终端,收单机构应当()支付受理终端业务功能,并立即核实。

A.暂停

B.停止

C.终止

D.继续

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第10题

办公环境可以分为()。

A.办公活动社会环境

B.办公活动职能环境

C.办公活动工作环境

D.办公活动生活环境

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第11题

收单行对特约商户巡检主要包括的内容有()。
收单行对特约商户巡检主要包括的内容有()。

A.POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足

B.特约商户经营状况是否正常,是否有显著变化,实际经营内容与营业证照登记内容是否一致

C.特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定

D.特约商户是否妥善保管POS设备,设备数量与登记数量是否相符,是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况

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