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商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。()

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更多“商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。()”相关的问题

第1题

商业银行受托办理委托贷款业务,应要求委托人承担以下职责,并在合同中作出明确约定()。

A.自行确定委托贷款的借款人,并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查

B.确保委托资金来源合法合规且委托人有权自主支配,并按合同约定及时向商业银行提供委托资金

C.自行确定委托贷款的担保人,并对担保人资质、抵质押物等进行审查

D.监督借款人按照合同约定使用贷款资金,确保贷款用途合法合规,并承担借款人的信用风险

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第2题

商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核()
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第3题

A公司提供资金,委托B商业银行向指定借款人发放委托贷款,B商业银行应要求A公司提供能够证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,但鉴于委托贷款本身不属于商业银行自营贷款,B商业银行对委托人信用记录是可以不进行审核的。()
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第4题

商业银行受托办理委托贷款业务,应要求委托人自行确定委托贷款的借款人,并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查。()
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第5题

对个人作为委托方的委托贷款业务,要严格审查资金来源和借款人实际用途的合规性,应审慎对待委托人提出的“监督贷款的使用”的要求。如委托人特别要求受托人监督委托贷款的使用,应在()中明确具体监督事项和监督措施,并加();同时所明确的具体监督事项和监督措施必须报总行法律合规部出具合规意见

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第6题

商业银行受托办理委托贷款业务,应要求委托人自行确定委托贷款的借款人,并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查()
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第7题

经办行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。()
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第8题

关于委托贷款管理,下列说法正确的是()。
A、商业银行应对委托贷款业务与自营贷款业务实行分账核算

B、资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,所投资的资产管理产品可以再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品

C、商业银行应要求委托人开立专用于委托贷款的账户。委托人应在委托贷款发放前将委托资金划入该账户,商业银行按合同约定方式发放委托贷款。商业银行可以串用不同委托人的资金

D、商业银行应制定统一制式的委托贷款借款合同。因业务需要使用非统一制式合同的,须经总行审查同意

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第9题

委托贷款应对()进行审查

A.委托资金来源

B.委托人的财务报表

C.委托人的征信记录

D.借款人的征信记录

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第10题

SXA003加强委托贷款业务管理,不需要对()有效审查B

A.委托人资质

B.担保方式

C.资金来源

D.用途

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