题目
A.底线性规定
B.禁止性规定
C.红线规定
D.强制性规定
第2题
商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的()规定,加强对员工行为的监督和排查。
A.允许性
B.选择性
C.可为性
D.禁止性
第4题
A.商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度,并定期进行评估
B.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作
C.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
D.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的禁止性规定,加强对员工行为的监督和排查,建立员工异常行为举报、查处机制
第5题
A.热线联系制度
B.联系被代理人进行核实
C.联网核查
D.远程授权
第6题
A.商业银行研发新的投资产品,应当制定产品开发审批程序与规范
B.进行新的产品开发前,应当就产品开发的背景、可行性等进行分析,并报董事会或高级管理层批准
C.商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料,应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.新产品的开发应当编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字
E.商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度,在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估
第7题
A.商业银行研发新的投资产品,应当制定产品开发审批程序与规范
B.进行新的产品开发前,应当就产品开发的背景、可行性等进行分析,并报董事会或高级管理层批准
C.商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料,应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.新产品的开发应当编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字
E.商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度,在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估
第8题
A、联系被代理人进行核实
B、账户实名制
C、了解你的客户
D、登记代理人相关信息
第9题
A.商业银行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和中国人民银行的有关规定
B.本办法规定为商业银行信息披露的最高要求
C.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行
D.中国人民银行根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督
第10题
根据《商业银行内部控制指引》,关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是()。
A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整
B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排
C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗
D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
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