题目
A.小微贷款出现风险后,经有关工作流程,无确切证据证明相关责任人未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职
B.因自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成,且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施
C.贷款本金已结清,即使有少量欠息,相关工作人员无舞弊欺诈、违规违纪行为,并已按有关管理制度采取追索措施的
D.对于交接的贷款,移交前已暴露风险的,接收人在风险化解及后续管理中无违规失职行为;移交前未暴露风险的,接收人原则上在不超过1个月内发现风险并采取措施减少了损失
第1题
A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目,没有采取有效处置措施,导致贷款资金被挪用
B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用
D.信贷系统录入存在重大纰漏,致使相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险
第2题
A.经办人存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素,对贷款形成风险具有决定因素
B.存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题,导致下一环节判断失误
C.收本、收息不入账或少入账、挪作他用
D.工作人员基本履行了岗位职责,由于工作不到位,发生违反信贷管理规定的一般性履职不到位情形,但不是导致风险的根本原因
第3题
A.发现贷款存在重大缺陷而不进行揭示
B.审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的信贷
C.对明显属于禁止准入的贷款项目或风险,没有全面、客观、明确的进行风险提示,误导审批人审批
D.发现调查内容存在重大缺失,退回调查部门补充调查
第5题
A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目,没有采取有效处置措施,导致贷款资金被挪用
B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用
D.信贷系统录入存在纰漏,还款计划表未正确录入
第6题
A.尽职调查最终结论中,需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责,但仍需改进,虽然造成较大损失,但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因
B.尽职调查最终结论中,认定为需要改进的,可免除责任
C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程,并利用职权压力对环节履职施加负面影响,与贷款形成风险具有直接因果关系,相关责任人不得免责
D.在尽职调查责任认定中,对不得免责情形,对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形,应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的,由单位加重处罚
第7题
A.押品被抽逃、转移、毁损,重要资产被查封,没有及时发现,及时采取有效应对措施
B.重要信贷档案资料遗失,导致主张债权难度加大,甚至落空
C.抵债资产处置不及时,导致损失进一步扩大
D.协助或变相协助借款人、担保人逃避债务
第8题
B.尽职调查最终结论中,认定为需要改进的,可免除责任
C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程,并利用职权压力对环节履职施加负面影响,与贷款形成风险具有直接因果关系,相关责任人不得免责
D.在尽职调查责任认定中,对不得免责情形,对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形,应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的,由单位加重处罚
第10题
A.贷款客户因重大疾病、意外事故等原因导致还款能力下降而形成一定风险的
B.借款人突发风险事项出现后,积极采取补救措施,有效避免或减轻损失,使风险损失明显减少或没有造成不良后果的
C.在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的
D.信贷资产本金已还清、仅因少量欠息形成不良的,如相关工作人员无舞弊欺诈、违规违纪行为,并已按本行有关管理制度积极采取追索措施的
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