查库制度及金库的管理环节的风险点包括().

A.查库、制度(含查库)执行情况

B.金库岗位设置及人员管理情况

C.调拨及出入库管理、库存限额管理、库房管理情况

D.集中管理的自助设备加配钞等

A.查库、金库岗位设置

B.人员管理、制度(含查库)执行

C.调拨及出入库管理

D.库存限额管理

A.查库

B.岗位设置及人员管理情况

C.库房管理及金库检查(含查库)制度执行情况

D.现金调拨及库存限额管理情况

A.人员进出的管理

B.财物及钥匙、密码的管理

C.货币、金银、有价证券入出库的管理

D.管库员与守库员是否密切配合，共同做好保卫工作

E.是否建立领导随机查库制度

A.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题

B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。

C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。

D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等

A.①②③④⑤⑥⑦⑧⑨

B.①④⑤⑥⑦⑨

C.①④⑤⑥⑦⑧⑨

D.①②③④⑤⑥⑦⑨

A.寄库保管的尾箱加双锁管理

B.金库密码锁老化磨损自行更换后制作密码信封报主管部门备案

C.夜间遇到上级主管部门检查金库,仔细核对查库介绍信查库人身份证明

D.公安部门银保监部门及安全保卫部门对业务库设施及守库情况例行安全检查时,为方便开展检查工作,可以接触现金有价单证等库存实物

A.及时修订和完善金库管理、现金出入库、查库等有关规章制度

B.严格执行钱账分管、账实相符、日终碰库制度,合理核定金库限额

C.梳理业务流程,合理划分岗位职责,做到人员、岗位、职责相互监督和制约,确保管库与记账、调拨,记账与押解等不相容岗位严格分离

D.加强金库业务相关人员的管理、培训和考核,强化员工日常行为排查

A.合理安排基层营业机构节假日当班人员，敦促其认真履职尽责，严格落实不相容岗位相分离原则

B.切实保障支付结算合规安全

C.加强营业机构印章凭证安全管理

D.加强突击查库，严格执行自助设备现金管理等制度要求，做好节假日现金管理

E.突出重点，加强对重点业务环节的监督检查