2006 年，某寿险公司违规进行资金运用被曝光，随即中国保监会展开调查，调查表明该公司的核心

2006 年，某寿险公司违规进行资金运用被曝光，随即中国保监会展开调查，调查表明该公司的核心问题有二：首先是寿险资金投向多起法规许可范围之外的房地产开发乃至航空公司股权收购，但却并未得到董事会或股东大会同意，甚至董事会对此并不知情;其次，保险资金被用于上述项目，这些项目本身的权益并没有法律文件证明属于该公司。

1.该公司存在的核心问题是()。

A.公司治理结构不健全

B.公司CEO 胆大妄为

C.媒体监督缺位

D.不召开股东大会

2.针对该公司董事会职能发挥不充分、 “形似而神不似”的问题比较突出，该公司的改进措施应当包括()。

①明确董事会职责，要求保险公司董事会对内控、风险和合规性承担最终责任

②强化董事责任，董事必须有足够的时间持续关注公司经营管理状况，对决策事项充分审查，在审慎判断的基础上独立作出表决。董事对董事会决议依法承担责任，并且每年要作尽职说明

③在董事会下设审计委员会，由其承担董事会在内控建设、风险控制和合规管理方面的具体工作

④任命独立董事为董事长

A. ①④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

3. 独立董事应当维护()的利益。

A.被保险人和中小股东

B.大股东

C.首席执行官(CEO)

D.监管部门

4.该寿险公司可考虑设立总精算师职位。总精算师应当参与保险公司风险管理、产品开发、资产负债匹配等方面的工作，并直接向以下机构负责()。

①董事会②股东大会③中国保监会④财务委员会

A.①②

B.①③

C.①②③

D.②③④

5.该寿险公司可考虑设立首席风险官(或合规负责人)职位，专门负责内部审计、风险管理和合规管理方面工作，并直接向以下机构负责()。

①董事会②股东大会③中国保监会④管理层

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①③④

若已知寿险公司某险种在2006 年的销售量为5000 份且其销售量在

2007 年将增加20%，该产品的边际成本等于100 元，非边际费用

在2006 年为40000 元且在2007 年将增加5%，且公司对每份保单

要求的利润为3 元，则在传统的成本费用利润相加法下每份保单的

价格为（）。

(A) 105

(B) 110

(C) 115

(D) 120

(E) 125

A.2003 年

B.2004 年

C.2005 年

D.2006 年

A.费差损

B.死差损

C.利差损

D.费差益

A.①③④

B.②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

A.久期管理

B.信用风险矩阵

C.组合投资

D.再保险

以下叙述属于监管手段中的“现场检查”的是()。 ①在批准甲保险公司分支机构开业前，监管机构对甲保险公司分支机构进行开业验收检查 ②监管机构建立固定的信息采集通道，定期采集相关信息，并通过系统的分析，识别、判断公司的风险情况，依据各公司风险等级的不同启动相关监管程序，采取相应的监管措施 ③监管机构在2011年7月对乙保险公司进行为期一个月，有关公司治理、财务管理、业务管理、资金运用、人员管理等所有环节和所有交易行为的系统、全面的检查 ④在接到民众对丙保险公司违法违规的举报后，监管机构根据线索到丙保险公司进行针对性检查 ⑤监管机构将丁保险公司的经营指标与行业内同类寿险公司的经营指标进行比较，发现指标异动的情况

A.①③④

B.②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

A.在公司内部设立投资管理部运作的模式

B.委托第三方资产管理公司的运作模式

C.通过全资或控股子公司进行运作的模式

D.财务部直接行使资金运用功能的模式

A.安全性原则

B.流动性原则

C.收益性原则

D.多样性原则

A.委托人

B.管理人

C.托管人

D.投资人