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[主观题]

李先生以生息资产20万元来准备独生子10年后的留学基金。目前留学费用两年20万元，费用成长率5%，若

李先生的投资报酬率可达10%，当儿子准备开始深造时，还有()万元生息资产剩下来可以用作退休基金。

A．16.8

B．17.9

C．18.5

D．19.3

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更多“李先生以生息资产20万元来准备独生子10年后的留学基金。目前留学费用两年20万元，费用成长率5%，若”相关的问题

第1题

客户李先生年收入15万元，打算3年后购房。目前有生息资产10万元，打算用它和每年收入的20%筹集首付
款，投资报酬率8%，按年复利。假定首付款比例最低为30%，贷款利率6%，贷款年限20年，按年等额本息还款。购房后李先生每年可用收入的40%偿还贷款。不考虑收入成长率，届时李先生可以负担的房价为()(答案取最接近值)。

A．58.34万元

B．74.47万元

C．82.68万元

D．91.16万元

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第2题

王先生工作收入10万元，消费支出8万元，生息资产10万元，自用资产30万元，负债20万元。从收支状况模拟
分析，若惟一的工作者王先生身故，以投资报酬率10%计算，可以用理赔金的投资收益来支应付每年6万元的生活支出，王先生应有的保险额度为()万元。

A．40

B．50

C．70

D．90

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第3题

陈先生工作收入10万元，生活支出8万元，另有生息资产10万元，房产30万元，房贷20万元。从状况模拟分析
，以投资报酬率10%计算，若唯一的工作者陈先生身故，用理财收入来满足家庭每年6万元的生活支出，那么陈先生应有的保险额度为()(储蓄平均投入投资)。

A．52万元

B．60万元

C．73万元

D．85万元

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第4题

张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。

A.16.351

B. 18.14

C. 19.297

D. 21.486

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第5题

林燕依照理财目标配置不同的资产，紧急预备金为三个月收入额，10年后子女留学基金20万元以债券来准
备，20年后退休金50万元，以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元，资产总额为22.7万元，对前述三项目标，其合理的资产配置比率为()。

A．10%；65%；25%

B．13%；54%；33%

C．17%；55%；28%

D．19%；61%；20%

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第6题

李华还有12年上大学，4年大学毕业后准备去英国读2年硕士，依目前物价水平，大学4年年学费现值5万元。
在英国读硕士年学费现值20万元。若国内学费以3%的涨幅估计，英国学费以5%的涨幅估计。假设投资报酬率为8%，李华父母现有生息资产25万元，则目前的资金缺口为()万元。

A．10.06

B．10.69

C．15.84

D．18.26

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第7题

小明离上大学的时间还有12年，4年大学毕业后准备在美国读2年硕士，依目前物价水平，大学4年年学费现
值5万元，在美国读硕士年学费现值20万元，如果国内学费每年涨幅以3%估计，美国学费每年涨幅为5%，假设年投资报酬率为8%，小明父母现有生息资产25万元，请问目前资金缺口为()。

A．9.06万元

B．10.69万元

C．12.84万元

D．15.26万元

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第8题

王先生今年25岁，目前有生息资产5万元，年收入5万元，支出3万元。5年后购车需要10万元，10年后购房需5
0万元，20年后子女留学教育金40万元，35年后退休，退休生活水平每年2万元，退休生活20年。若考虑货币时间价值，以投资报酬率7%为折现率，王先生退休前应提高年收入()才能实现所有目标。

A．18%以下

B．18%～23%

C．24%～29%

D．30%～35%

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第9题

李先生的儿子今年12岁，他打算6年后送儿子去英国读大学，大学学习时间为4年。现在李先生已经有生息资产20万元，并打算在未来6年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8%。资金年化投资收益率为4%。 根据以上材料回答（1）~（3）题。 （1）李先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？ （2）假若有资金缺口，那么今后将每年的投资由2万元增加至3.5万元，是否能够弥补李先生的教育资金缺口？ （3）如果李先生自己决定投资于开放式基金，那么增加高中低等基金投资策略中，哪些是比较合理的。
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第10题

根据下面资料，回答下列题目：周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标，其要实现的目标

根据下面资料，回答下列题目：

周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标，其要实现的目标是：准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元，投资报酬率为10%。

假若其年储蓄额为2万元，则还需要()万元的资产才能达成理财目标。

A．9.4

B．10.8

C．11.6

D．12.5

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