在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照（)等级按照下列方式把资产大致分

A．专业胜任

B．正直诚信

C．恪尽职守

D．客观公正

A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。

B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

A．为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容

B．收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

C．财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

D．确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

E．综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来

B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整

C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过

D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认

A.资产和财富的盘点

B.制定理财目标

C.风险和收益的衡量

D.产品选择、配置和动态调整

A.资产情况

B.理财目标

C.风险偏好

D.生命周期

A.根据理财目标分配资源

B.从资产配置到个别投资产品的选择

C.实施投资计划

D.投资后要定期检查调整

投资规划流程中的第一步是()。

A．为理财目标确定合理可行的预期报酬率

B．从资产配置到个别投资产品的选择

C．设定投资目标

D．投资后要定期检查调整

理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有()。

A．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议

B．客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议

C．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录

D．客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品