金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品，下列建议中错误的是（)。A．刘先生为

关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则，下面那些描述是正确的()

1)克尽职守是指充分计划，并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。

2)金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。

3)金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。

4)金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。

A· 12

B· 123

C· 23

D· 1234

根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则()。 (1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点 (2)没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断 (3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行 (4)为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品

A．专业精神、客观公正、专业精神、客观公正

B．正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守

C．客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守

D．正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神

根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有()。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

A．(1) (2) (4)

B．(2) (3) (4)

C．(1) (2) (3)

D．(1) (3) (4)

金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

A．邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务

B．采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通

C．为客户提供多个理财建议，请客户进行选择

D．只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了克尽职守原则

员，36岁，已婚，有一对双胞胎。根据对小杨的风险评估，赵先生给他构造了预期收益率为9%，收益率标准差为5%的投资组合，经过验证，该投资组合是有效的。假使这两个客户具有相同的主观风险容忍态度，则金融理财师赵先生给小牛构造的投资组合(收益率/标准差)可能是()。

A．8%/3%

B．9%/4%

C．10%/5%

D．11%/6%

A.客观公正原则

B.正直诚信原则

C.专业精神原则

D.恪尽职守原则

理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品，下列建议恰当的是()。

A．李先生是一位农民，儿子刚刚考上大学，但他无力支付儿子上大学的高额学费，特米咨询理财师小张；小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款，贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还

B．王先生是一名企业主，儿子今年上初中2年级，他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用，不想让儿子过高考的独木桥；小张建议他采用教育金信托的方式，找一个境外受托人管理此笔资产，指定投资的标的范围与预期收益率，以儿子为受益人

C．周先生的儿子今年8岁，他认为最近教育费用上涨非常快，如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求，因此想询问是否有一些回报率比较高的工具；小张建议他使用基金产品，定期定额进行投资，这种投资方式十分灵活，收益率普遍比存款高，风险跟存款相当

D．钱女士的丈夫去年去世了，目前钱女士跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况，自己的女儿可能无人照顾；因此小张建议她使用教育金保险工具，子女教育金保险将钱女士作为被保险人，一旦钱女士出现了意外，她的女儿可以领取生活费

设费用成长3%，12年后上大学。该理财师根据钱夫妇风险特性选取的基金投资报酬率为6%，则他们现在需要进行的每月专项储蓄为()元。

A．535

B．543

C．562

D．577

A.当不存在有关行为标准时做出适当的判断

B. 使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势

C. 进行分析和制定策略时要做适当的研究

D. 为客户服务期间，承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力