金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是（)。Ⅰ．确定保

A.增加保险的购买

B.增加现金储备量

C.减少不动产投资

D.减少金融性投资

A.英国

B.美国

C.法国

D.中国

A.重合同、守信用原则

B.实事求是原则

C.公平原则

D.补偿原则

A.现金规划

B.退休养老规划

C.投资规划

D.保险规划

A、现金规划

B、退休养老规划

C、投资规划

D、保险规划

有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是()。

A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起

B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划

C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时

D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时

A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B.一个完整的理财规划方案，必须要分析客户的资产负债表和现金流量表，以便对客户的财务状况作出诊断和建议

C.如果岀现特殊理财规划事件，应当对理财规划方案进行适时调整

D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后，还必须代替客户执行方案

针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ()。

A．个人理财规划

B．金融资产理财规划

C．保险理财规划与风险管理

D．不动产理财规划

A.个人理财就是实现个人财富快速的增长

B.个人理财是通过制定财务计划对个人/家庭财务资源的适当管理，而实现生活目标的一个过程

C.个人理财就是为个人推荐股票、基金、债券、保险等综合金融产品

D.个人理财包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等一系列相互协调的计划

E.个人理财规划是一个人一生的财务规划，通过不断调整计划实现人生目标，达到财务自由和财务尊严的最高境界