题目
金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是()。
A.金融理财是指以理财的名义销售金融商品;金融销售是指直接销售金融商品
B.金融理财是以顾客利益为中心,金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven),经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven),即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易
C.金融理财是指理财咨询服务,与金融商品无关;金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的
D.金融理财是通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的,金融销售是指理财咨询服务,与金融商品无关
第1题
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是()。
A.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
B.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案
C.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
第2题
以下关于CFP商标的使用,哪项是错误的?()
A· 李四最近得到了CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™资格认证。她与另一位加拿大的CFP®专业人士一起工作。他们都认为CFP资格认证是金融理财行业的黄金标准。
B· 他通过了CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™资格认证。
C· CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ 专业人士的研讨会席位已满。
D· 他完成了CERTIFIED FINANCIAL PLANNER的课程。
第3题
下列关于CFP制度的建立和发展,描述错误的是()。
A.1970年,首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会(International Association for Financial Planning IAFP)正式成立
B.1972年美国金融理财学院创立和第一批(共计42人)学员获得国际金融理财师证书
C.1990年12月,美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议,协议允许日本金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的日本理财师颁发CFP资格证书
D.1985年,经过美国国家资格认证管理委员会(National Commission for Certifying Agencies NCCA)的授权,美国金融理财学院和CFP学会共同设立了国际CFP标准与实践委员会(IBCFP)
第4题
中国大陆成为国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board,FPSB)正式会员的时间是()。
A.2004-9-1
B.2005-4-1
C.2005-7-1
D.2006-4-1
第10题
金融相关率(Financial Interrelations Ratio,FIR)是指一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值,金融活动总量一般用金融资产总额表示。()
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