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为了提高信贷制度执行力和风险防控能力,省联社2010年提出了要做到十个坚定不移,这十个坚定不移包

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第1题

提升内控制度执行力,加大风险排查力度,强化员工行为管理,不断提升案件防控工作水平,努力实现“两个提高、两个遏制”的目标,即(),(),(),(),促进保险机构安全稳健运营

A.提高合规经营意识

B.提高违法违规成本

C.坚决遏制案件高发态势

D.坚决遏制同质同类案件反复发生

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第2题

现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些?()

A.案件防控工作形势依然严峻

B.防控案件风险难度加大

C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足

D.案件治理长效机制扎实起步

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第3题

浙江廉政风险防控工作起步于2008年。为进一步提高党员干部廉政风险防范能力,省委省政府于2011年制定出台了()。

A.《关于全面推进廉政风险防控机制建设的意见》

B.《浙江省党员领导干部防止利益冲突暂行办法》

C.《浙江省建立健全惩治和预防腐败体系2008-2012年实施办法》

D.《建立健全惩治和预防腐败体系2009—2012年制度建设工作计划及实施方案》。

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第4题

健全现代预算制度的思路与举措包括()。

A.强化预算财力统筹能力,促进预算决策机制优化完善

B.强化预算资源配置能力,促进预算管理和绩效管理深度融合

C.强化预算执行管理,增强预算约束力

D.加强风险防控,增强财政可持续性

E.强化预算协同管理能力,提高预算管理信息化水平

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第5题

下列选项中,关于确保生态安全这一举措的表述不恰当的是()。

A.建立健全生态安全管控机制,强化环境风险源管理,提升生态环境风险防控应急响应能力

B.强化核与辐射环境风险防范,提高安全监控和应急预警能力,规范核电厂、研究堆与核燃料循环设施等安全监管

C.建立生态环境突发事件后评估机制和公众健康影响评估制度

D.在中风险领域推行环境污染强制责任保险

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第6题

根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定,银行业金融机构要强化高管人员对案防工作的领导责任,督促高管人员更加重视提升案防制度执行力。()
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第7题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:()

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

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第8题

合规员应具备下列条件:()

A.具有较强的合规意识和良好的职业操守

B.具有一定的政策水平,熟悉使用于银行业经营活动的法律、规则、准则及监管要求

C.具有较高的业务素质,掌握省联社和本行内控制度,熟悉本行各项业务操作流程

D.具有较强的风险识别、分析评估、防案控险和沟通协调能力

E.具有大专及以上文化程度或初级以上职称,2年(含)以上金融从业经历,且无违规违纪记录

F.通过省联社合规岗位资格认证考试,并取得相应《从业资格证书》

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第9题

为了加快业务流程、防控风险,贷款放款前,贷款资料及档案由哪个岗位负责整理、归档?()

A.二支信贷主管岗

B.二分/一支信贷主管岗

C.扫描岗

D.录入岗

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第10题

偿付能力是保险人履行赔偿或给付责任的能力,提高偿付能力风险的处置能力的措施不包括()。

A.建立以风险为导向的偿付能力监管制度体系,对保险公司的各类风险设定合理的资本要求,科学反映和及时监测保险公司风险状况,提高制度的风险敏感性

B.建立压力测试机制,通过在不同压力情景下对保险公司未来的偿付能力状况进行预测和评价,及时发现潜在偿付能力风险,提前预警,严密防控偿付能力不足风险

C.设置独立的风险管理职能部门,建立有效的风险管理系统和配备足够的专业人员

D.建立健全保险公司资本补充机制,拓宽资本补充渠道,并要求公司制定合理的资本规划和补充方式,优化资本结构,保证资本质量

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