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客户号是指个人客户在我行开立第一个存款账户、信用卡账户等第一次需要客户身份识别的业务时,根据客户姓名、证件类型及证件号码三要素,按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码

A.通用性

B.唯一性

C.多用性

D.互通性

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第1题

同一客户(证件号)在我行只能开立一个国债托管账户,一个托管账户对应一个资金账户。()
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第2题

客户A将所持有的境内M公司的股份出售给境外个人B,境外个人B要客户A支付外汇收购款项,我行应为客户A开立()账户用户收款。

A.个人外汇储蓄账户

B.个人外汇结算账户

C.个人外汇资产变现账户

D.个人信用卡账户单选题

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第3题

客户开立个人存款账户的,要求核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记(),并留存客户有效身份证件的复印件或影印件

A.住所地

B.经常居住地

C.其他

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第4题

银行为客户开立个人银行账户后,客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的,银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级,并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请,对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务,对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对,错)。
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第5题

托管客户在开立结算账户(包括托管账户)时关联的客户号,仍然是以客户()设置的对公客户号。

A.统一社会信用代码

B.企业代码

C.组织机构代码证编号

D.机构信用代码

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第6题

51601-个人证券结算账户开户,支持客户在我行柜面申请开立兴业银行结算账户。但目前仅支持“仅为中国税收居民”的客户办理.()
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第7题

为个人开立银行账户,非首次建立客户信息的,应先查询客户基本信息(包括但不限于姓名、证件类型、证件号码、证件到期日、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、税收居民身份信息等)是否完整、准确,如发现客户信息有缺失、遗漏、存在非法字符、明显与客户身份不符、明显与客户提供资料不一致等情况的,必须引导客户先更新、完善其个人基本信息()此题为判断题(对,错)。
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第8题

受理白金卡注销业务时,如客户名下有我行其他信用卡账户,则无需挽留。()
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第9题

根据《金融违法行为处罚办法》,金融机构办理存款业务,不得有下列行为()。

A.擅自提高利率,吸收存款

B.明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储

C.擅自开办新的存款业务种类

D.吸收存款不符合规定的客户范围、期限和最低限额

E.违反规定为客户多头开立账户

F.变相提高利率,吸收存款

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第10题

邮政储蓄机构在开立个人存款账户预留的联系电话必须为客户本人使用

A.客户本人

B.他人

C.单位

D.可不预留联系电话

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第11题

通过个人掌上银行在线开立电子账户时无需验证客户证件信息、手机号与绑定账户开户信息的一致性()
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