“风险为本”的反洗钱监管理念包括哪些要求（)。

A.A.以监管为本

B.B.以风险为本

C.C.以管理为本

D.D.以技术为本

A.资本

B.资金

C.风险

D.客户

A.反洗钱风险评估及风险为本原则

B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

C.大额和可疑交易监控和报告

D.黑名单监控

E.客户风险等级划分

A.反洗钱风险评估及风险为本原则

B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

C.大额和可疑交易监控和报告

D.黑名单监控

E.客户风险等级划分

A.A.3

B.B.5

C.C.10

D.D.15

A.A.风险

B.B.效益

C.C.安全

D.D.以人

A.可疑客户名单库

B.风险客户名单库

C.风险客户数据库

D.反洗钱客户名单库

A.规划监管行动

B.准备风险为本的现场检查

C.现场检查结束后公布监管处罚措施，结束监管活动

D.实施风险为本的现场检查

A.反洗钱内控制度体系全部覆盖法律法规和监督要求涉及的反洗钱各方面义务，各项反洗钱内控措施符合法律要求

B.及时根据总行制度要求和监管要求以及本机构业务发展和反洗钱工作实际及时修订或更新细则和规程

C.及时向总行及当地人民银行报备内控制度

D.业务部门内控制度无须嵌入反洗钱工作要求