对于下列哪种情形的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照风险要素及其子项进行评级（）

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外部政要或其亲属、关系密切人

C.客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作

D.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。

B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。

C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。

D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单;

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人;

C.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员;

D.客户多次涉及大额交易报告;

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户实际控制人属应实施反洗钱监控措施的名单人员

D.客户多次涉及可疑交易报告（如近三个月内出现10次以上可疑交易报告）

在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？

A.客户要求变更国籍

B.客户要求变更经营范围

C.客户要求变更住所

D.客户要求变更银行卡卡号

A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户。

B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的。

C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务。

D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。