在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对凤险的识别衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法,对风险实施有效管理和安善处理风险所导致损失的后果,以尽量小的成本去争取较为党善的安全保障和经济利益的行为（）

A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

B、个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。

A.理财咨询

B.理财规划

C.个人综合理财服务

D.投资规划

A.综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建设、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C.在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

A.综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建设、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C.在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

A.资产管理

B.资产配置

C.金融理财计划

D.金融理财规划

中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()

A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务

A.现金规划

B.退休养老规划

C.投资规划

D.风险管理和保险规划

A、现金规划

B、退休养老规划

C、投资规划

D、风险管理和保险规划

在()中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。

A．综合理财服务

B．一般理财服务

C．理财顾问服务

D．一般销售服务

保险规划原则中规定，理财规划师应把客户家庭人身风险的管理放在首位。

A．正确

B．错误

下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是()。

A．客户资产评估

B．资产管理目标分析

C．风险分析

D．实施计划