题目
在()中,从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务;客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。
A.综合理财服务
B.一般理财服务
C.理财顾问服务
D.一般销售服务
第1题
代理记账机构及其从业人员应当履行的义务有()。
A.向税务机关提供客户的税务资料
B.对在执行业务中知悉的商业秘密应当保密
C.对委托人示意其作出不当的会计处理,提供不实的会计资料以及其他不符合法律、行政法规和国家统一的会计制度规定的要求,应当拒绝
D.对外提供客户的财务会计报告
第2题
A、守法遵规
B、诚实信用
C、勤勉尽责
D、专业胜任
第3题
A、守法遵规原则
B、诚实信用原则
C、勤勉尽责原则
D、专业胜任原则
第4题
从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是()。
A.具备相应的学历水平和工作经验
B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规章制度
第6题
A.明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助
B.出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
C.在销售成购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,并将折扣如实入账
D.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
第7题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是()。
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
第8题
A.守法合规
B.专业胜任
C.诚实信用
D.勤勉尽责
第9题
A.设计测试问题然后根据客户的反馈进行分析
B.了解客户过去投资方面的经历
C.用金融专业术语向客户介绍理财产品
D.为客户提供金融基础知识读本
第10题
A.具备相应的学历水平和工作经验
B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规
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