“了解客户”制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份（）

A.安全测试

B.管控能力

C.安全管理

D.客户保护

A.向客户索要相关身份识别资料

B.记录客户身份证件及有关信息

C.在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

A.内控制度

B.风险管理

C.系统安全

D.客户保护

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构的反洗钱义务不包括()。

A.执行大额交易报告制度

B.建立客户身份识别制度

C.代表中国政府与外国政府开展反洗钱合作

D.建立客户身份资料交易记录保存制度

A.客户风险等级划分

B.客户身份识别

C.客户尽职调查

D.客户身份资料和交易记录保存

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

A.建立群规制度

B.新会员入群，表示欢迎，提醒她了解群规制度

C.客户在群里吵闹，可以私建小群调解，或马上私聊，或者电话联系调解

D.有问题就发红包，群规制度伤感情