洗钱外部风险评估中，业务风险子项包括以下（)

A.客户信息的公开程度

B.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

C.反洗钱交易监测记录

D.客户异常交易或行为

A.与现金的关联程度

B.非面对面交易

C.跨境交易

D.代理交易

A.客户信息的公开程度

B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道

C.自然人客户年龄

D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息

A.信用

B.客户

C.地域

D.业务

E.行业/职业

以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的？()

A.客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则

B.我行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分

C.客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项

D.我行客户洗钱风险等级采取三级分类法

A.与现金的关联程度

B.非面对面交易

C.特殊业务类型的交易频率

D.反洗钱交易监测记录

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业现金密集程度

D.特殊的金融监管风险

A.客户信息的公开程度

B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道

C.反洗钱交易监测记录

D.与现金的关联程度

A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。

B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。

C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。

D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。

A.客户特性风险子项

B.地域风险子项

C.业务（含金融产品、金融服务）风险子项

D.行业（含职业）风险子项