银行工作人员不得为信用卡申请提供虚假、伪造信息。提供虚假材料涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，根据刑法第二百八十条规定分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。（)

A.欺诈风险是指信用卡申请人、商户、银行工作人员等利用不正当手段从事欺诈活动，给发卡机构带来风险损失的可能性

B.欺诈风险可分为申请欺诈和交易欺诈两个主要类别

C.申请欺诈可分为身份虚假与资料虚假两类

D.交易欺诈主要包括失窃卡、未达卡、伪卡、套现等欺诈类型

A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

B.为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明领取信用卡

C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

A.隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的

B.提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的

C.为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的

D.携带贷款逃跑的

A.客户利用与银行工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户形成风险隐患。

B.银行经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。

C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金，“小金库”虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。

D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份证信息或故意提供虚假信息，银行经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。

A.虚假交易

B.虚假申请

C.伪冒交易

D.伪冒申请

A.持卡人或申请人身份虚假

B.未经允许毛用他人身份申办信用卡

C.持卡人未获得较高额度而虚报收入证明

A.客户提供的身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件

B.工作人员对客户身份存有疑义，客户无法提供其他辅助身份证明材料

C.客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动

D.客户身份证件已过有效期

E.冒用他人身份办理业务

A.虚假申请

B.伪卡

C.遗失或被盗

D.未达卡

A.A.有形伪造

B.B.无形伪造

C.C.变造

D.D.以上都不正确