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信用卡欺诈风险类型主要包括伪卡、虚假申请、失窃卡交易、未达卡交易及账户冒用等情况。()

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第1题

欺诈风险主要类型包括()。

A.虚假申请

B.伪卡

C.失窃卡

D.账户盗用

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第2题

()是指非法使用准贷记卡磁条信息伪造真实有效的准贷记卡,或通过改造丢失卡、被盗卡、未达卡、过期卡的表面凸印信息或重新写磁后进行的欺诈行为。

A.失窃卡欺诈

B.未达卡欺诈

C.虚假申请欺诈

D.伪卡欺诈

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第3题

客户张某致电我行客服反映其办理的信用卡一直未能收到,目前该卡已逾期,此种情况属于()。

A.未达卡

B.失窃卡

C.虚假申请

D.账户盗用

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第4题

特约商户有疑似虚假申请、套现、侧录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈行为的,可暂停其银行卡交易。()
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第5题

以下属于欺诈风险类型的有:()。

A.信息泄露

B.账户盗用

C.伪卡

D.虚假申请

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第6题

以下属于一般风险事件报告的范围是()。

A.发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到5户(含)以上,但不满20户的。

B.有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件。

C.发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件,且涉及账户户数达到10户(含)以上的。

D.业务人员违反农业银行规章制度,违规操作,涉及信用卡风险金额达到10万元(含)以上的。

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第7题

客户董某在用餐后,将卡片和密码交由服务员进行刷卡结账,近期发生了卡片在本人身上,但在异地发生了取款交易,该种情况属于()。

A.伪冒申请

B.申请欺诈

C.伪卡

D.失窃卡

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第8题

信用卡重大风险事件报告范围包括()。
信用卡重大风险事件报告范围包括()。

A.省级(含)以上报纸、杂志、电视或网络媒体(指各大门户网站、金融专业网站等)刊载的涉及信用卡业务的负面信息

B.发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到5户(含)以上,但不满20户的

C.发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件,且涉及账户户数达到10户(含)以上的

D.有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件

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第9题

一般风险事件报告范围包括()。
一般风险事件报告范围包括()。

A.发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件,且涉及账户户数不满10户的。

B.业务人员违反农业银行相关规章制度,违规操作,形成信用卡风险金额不满10万元的。

C.因管理不善、系统漏洞等原因,导致客户资料遗失或信息泄露,涉及信用卡客户数不满10户的。

D.有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件。

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第10题

小王以xx医院员工小刘的身份资料至我行申领准贷记卡,恶意透支后拒不归还欠款,这属于以下哪种形式的信用卡诈骗()

A.虚假申请

B.伪卡

C.遗失或被盗

D.未达卡

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